Desde el punto de vista nacional, dentro de los Estados Unidos, es probable que el formulario del que ha oído hablar sea Formulario 8300 del IRS, Informe de pagos en efectivo superiores a 10.000 dólares . Los requisitos de ese formulario incluyen un umbral de 10.000 dólares, lo que preocupa a la gente cuando realiza transacciones bancarias por encima de esa cantidad. Sin embargo, el formulario está estrictamente dirigido y a menudo la gente encuentra que no se aplica a ellos.
Personas o empresas que participan en transacciones de más de 10.000 dólares en efectivo están obligados a presentar ese formulario. Como ejemplo, si su vecino le comprara un barco y le entregara una bolsa con 20.000 dólares en efectivo, tendría que denunciarlo.
Sin embargo, el formulario no es necesario para todo transacciones que superen el umbral de los 10.000 dólares. En primer lugar, no se requiere si la transacción involucra a una institución financiera que está obligada a presentar CTR con FinCEN (lo que su banco es casi seguro). En segundo lugar, no se requiere para las transacciones que no son en efectivo. Por lo tanto, a menos que envíe el dinero entre bancos a través de divisas, cheques, cheques de caja o algún otro equivalente en efectivo, no necesita rellenarlo. En otras palabras, si lo envía por transferencia electrónica o cualquier otro método que no sea en efectivo, no necesita rellenarlo.
En algunos casos, las personas con cuentas bancarias en EE.UU. y en otros países necesitan presentar una FBAR (Foreign Bank Account Report) con el FinCEN, pero eso sólo se aplica a los residentes y ciudadanos de los EE.UU., y parece que usted no es ninguno de esos en este momento.
