Mi cuenta de Schwab 401k ha sido vaciada inexplicablemente, ¿puedo recuperar mi dinero?

Question

Hoy, mientras preparaba mi impuesto de 2021, estaba revisando mi cuenta de 401k y me sorprendió que mi cuenta esté vacía. Alguien vendió mi participación en ETF y transfirió el dinero el 1 de septiembre de 2021. Es sábado, nadie responde mi llamada, ¿podré recuperar mi dinero? ¿afectará esto a mi impuesto de 2021?

No he revisado esa cuenta en mucho tiempo, al menos 1 año, no habilité la Autenticación de Doble Factor (en mi última visita, estaba habilitada la 2FA, todavía no mientras escribo este mensaje). Cualquier persona con usuario y contraseña accedió.

Answer 1

Revise su correo postal de la vieja escuela y hable con el departamento de beneficios de su antigua empresa.

Lo más probable es que la empresa haya cambiado de proveedores de 401(K).

Si no los ha notificado de cambios de dirección (y ciertamente un proveedor de 401K y una empresa anterior podrían pasar desapercibidos cuando le dice a la gente de su cambio de dirección), eso lo explicaría. Esto: Por eso uso un PMB (Buzón de Correo Privado) para mi correo.

Answer 2

En esta respuesta estoy asumiendo que esto es para un empleador anterior.

Me adentraría en cualquier cosa en el sitio web de corretaje para tu cuenta.

• Si tu empleador anterior cambió de compañías de 401(k), entonces debería haber evidencia de eso en el sitio web de corretaje.

• Si enviaron los fondos electrónicamente a otra institución financiera, debería haber evidencia de eso.

• Si generaron un cheque y lo enviaron por correo a algún lugar, debería haber evidencia de eso.

Investigaría en el sitio web del empleador anterior. Busca si puedes encontrar un comunicado de prensa u otro documento que mencione si cambiaron de corredores. Incluso podría estar mencionado en la página de carreras.

Si cambiaron de proveedores, deberían haberte enviado varios mensajes diciéndote cómo hacer el inicio de sesión inicial con la nueva institución financiera.

¿Esto afectaría mis impuestos de 2021?

Schwab generará un documento fiscal que diga que estos fondos fueron transferidos/trasladados/convertidos. El IRS estará buscando un documento coincidente de otra institución financiera que diga que aceptaron estos fondos. El IRS espera que la diferencia entre estos números se aborde en tu formulario de impuestos.