Sociedad de Responsabilidad limitada creada en la casa de otra persona - ¿cuál es la estafa?

Question

Esto no me sucedió a mí, pero fue publicado en un blog local que sigo y me dio curiosidad cuál era la estafa.

Alguien estableció una LLC utilizando la dirección de mi hogar. Es una casa unifamiliar y la hemos tenido durante 5 años, por lo que no estoy segura de por qué o cómo utilizaron mi dirección para establecer un negocio. Esto sucedió alrededor de enero de 2022 y en las últimas semanas hemos estado recibiendo todo tipo de correo dirigido al negocio, incluido un resumen de cuenta bancaria corporativa (que tenía $0). No estoy segura de cuál es la estafa, pero estoy preocupada y quiero informar de esto.

¿Qué tiene alguien que ganar al registrar un negocio en la dirección de otra persona? ¿Debería esta persona hacer algo para protegerse?

Answer 1

Como cualquier correo que recibas que no es para ti, simplemente escribe en el frente del sobre (en un espacio en blanco):

No vive aquí

Luego ponlo en cualquier correo saliente. Más información aquí.

Ten en cuenta que esto es muy probablemente un error.

Es muy poco probable que sea una organización criminal o un intento de estafa. Las LLC están registradas con el Estado y la mayoría de los bancos hacen verificaciones personales, por lo que sería imprudente hacerlo a propósito. Si estuvieras haciendo algo malicioso, tener correos enviados a propósito a la dirección residencial de otra persona prácticamente garantiza que tu empresa recién registrada sería descubierta en cuestión de días. Si fuera una empresa criminal, entonces no querrías que ninguna evidencia fuera a alguien que no esté involucrado.

Si deseas ser aún más proactivo, podrías ponerte en contacto con el banco y/o el departamento en tu Estado donde se registran las LLC, para obtener más información sobre el propietario o al menos notificarles que la dirección es incorrecta.

Answer 2

Hay muchas posibilidades.

Posibilidad obvia número uno: Están planeando hacer algo criminal. Como tal vez firmar contratos, cobrar el dinero y luego nunca entregar. Cuando la policía vaya tras ellos, irán a tu dirección en lugar de la casa del estafador. Entonces te quedarás explicando que no sabes nada de nada.

Dos: Todas las facturas te las envían a ti. Supongo que no las pagarás, pero luego te verás obligado a explicar que no sabes nada de estas facturas, posiblemente terminando peleando demandas legales o cargos criminales. Esperemos que al final ganes, pero podrías tener muchas facturas legales en el camino. Y desde la perspectiva de los estafadores, el objetivo es simplemente mantener las cosas confusas y la atención lejos de ellos el tiempo suficiente para huir con el dinero.

Tres: Han listado tu casa como garantía para grandes préstamos. Ellos se llevan el dinero y cuando no lo devuelven, el banco viene tras de ti. Después de eso es similar al punto 2. En el peor de los casos para el punto dos o tres es que los estafadores falsifican tu firma y un tribunal no cree que no tuviste nada que ver con eso, y te quedas atascado con las facturas.

Probablemente otras cosas de las que no estoy pensando en este momento porque simplemente no tengo el razonamiento correcto para ser un estafador exitoso.

Definitivamente contactaría a la agencia responsable de registrar LLCs en tu área y les diría que no tienes nada que ver con esta empresa y que se trata de algún tipo de fraude.