¿Por qué podría un apostador de Fan Duel querer blanquear sus ganancias a través de la cuenta bancaria de otra persona?

Question

Un amigo de mi hijo ganó mucho dinero por apostar en Fan Duel. No podemos entender por qué el amigo pidió a mi hijo que recibiera los pagos relacionados con las ganancias del chico. Después de recibir la transferencia de $5,000, my son was supposed to make a payment to the guy for $ 4.800 a través de Venmo o Zelle. He pensado en varias razones posibles: A: Quizás el tipo estaba de visita en NY pero vive en un estado donde las apuestas deportivas Fan Duel no son legales. B: Tal vez el tipo estaba tratando de evitar el pago del impuesto del 24% sobre las ganancias. C: El otro tipo puede ser menor de edad. ¿Se te ocurre algo más? ¿Alguna sugerencia de cómo limpiar esto para mi hijo?

Notas: mi hijo tiene 18 años y los fondos parecen haber llegado antes de que mi hijo enviara fondos. (Al menos esta vez.) Además, mi hijo se ha comprometido a no utilizar su cuenta bancaria para este tipo de tonterías y le expliqué la típica estafa (yo te envío un depósito, tú me envías el dinero y luego yo cancelo el depósito).

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Consideremos que esto podría ser la variación del esquema clásico de estafa (el depósito parece llegar a la cuenta del hijo, el hijo envía un pago por Zelle, etc., y luego el depósito es revocado de alguna manera). ¿Cómo revoca el estafador el depósito y cuánto tiempo tarda en hacerlo?

Esta pregunta es específicamente sobre Fan Duel. PODRÍA ser la clásica estafa en la que se revoca el depósito, pero podría ser otra cosa, por ejemplo, evitar el impuesto sobre el juego del 24%.

--- actualización 2-28-22 ---

Leí detenidamente el "duplicado" y también obtuve información adicional de mi hijo, que me envió los siguientes mensajes de texto (imagina mis respuestas de seguimiento entre sus mensajes):

El duelo de fans fue una pista falsa que malinterpreté por completo.

Había entendido que de ahí [Fan Duel] salía el dinero pero pero lo entendí completamente mal y sólo me dijeron que en el pasado habían ganado dinero con ello.

La persona estaba tratando de sacar su propio dinero de la cuenta original cuenta porque no quería seguir con ese banco y no querían sacar todo su dinero en efectivo, así que me pidieron que fuera el intermediario para obtener el dinero en un lugar diferente para para que más tarde pudieran volver a poner el dinero en un banco diferente. banco.

[Yo: Si este tipo es capaz de transferirte dinero desde American Express, ¿por qué no puede transferirlo directamente a su otra cuenta bancaria?]

Todavía no tienen esta nueva cuenta. No saben dónde quieren banco todavía, así que querían tener los fondos en otro lugar para poder transferirlos a una nueva cuenta en cualquier momento.

Bueno, creo que están en proceso de hacerlo [abrir una nueva cuenta]. Supongo que simplemente no querían el dinero en la cuenta antigua ya no.

Para que pudieran tener el dinero en un lugar que no fuera la cuenta bancaria cuenta y no en efectivo para transferirlo a cualquier lugar fácilmente.

(Los que tengáis hijos más pequeños: disfrutad de vuestra actual fase de paternidad mientras podáis).

De todas las posibles explicaciones que he leído en el duplicado de Q-A, actualmente creo que el blanqueo de dinero de la droga parece la más plausible.

Por cierto, mi hijo me ha dicho hoy que este tipo ya no vive en nuestro condado.

La recomendación de escribir una carta al banco suena bien. Fue muy difícil contactar con el banco y no fueron muy serviciales.

Preguntas:

1. Mi hijo admite haber compartido su número de ruta y de cuenta. Dice que no compartió nada más. ¿Puede él (o yo, ya que soy cotitular de la cuenta) enviar dicha carta? ¿Qué partes debo omitir, si es que hay alguna?

2. Si una carta como la recomendada en el duplicado de Q-A no funciona, dado que mi hijo compartió voluntariamente su número de ruta y número de cuenta, ¿hay alguna otra medida posible que podamos tomar para protegernos?

3. Mi hijo envió el dinero a través de Venmo y Zelle. Tengo acceso directo a las transferencias de Zelle. No estoy seguro sobre Venmo. ¿Puedo cancelar las transferencias salientes?

Answer 1

Lo más probable es que sea una completa estafa.

Lo más probable es que el dinero ni siquiera pertenezca a la persona que realiza el pago. Tal vez se hayan apoderado de la cuenta bancaria de alguien.

Su hijo recibe el dinero, y paga 4800 dólares por un medio que no puede ser revertido.

Al final, el verdadero propietario del dinero empieza a perseguir dónde ha ido a parar su dinero. Hay una alta probabilidad de que la transacción sea revertida.

Su hijo acaba perdiendo 4800 dólares, y el banco le persigue para que los devuelva, ya que ahora estará en descubierto.

Answer 2

En algún momento el pago será revertido o se descubrirá que es fraudulento, es decir, que el dinero nunca existió en primer lugar. Su hijo se quedará sin el $5,000 and won't be able to recover the $ 4.800 que habrán sido transferidos por algún medio irreversible.

Si alguien realmente quisiera transferir 4.800 dólares a otra persona, lo habría hecho por sí mismo y no habría involucrado a un tercero para hacerlo.

Denuncie el dinero a cualquier banco o institución en la que se encuentren los 5.000 dólares.