Envío de grandes transferencias bancarias

Question

Tengo previsto hacer grandes cantidades de transferencias diarias (que podrían ser más de 10k) porque soy un vendedor al por menor. ¿Hay algo que deba tener en cuenta? Por ejemplo, he oído que las transacciones de más de 10.000 dólares se declaran a Hacienda; ¿quizás debería dividir mis transferencias electrónicas cuando el total supere los 10.000 dólares?

Mis clientes me pagan directamente a través de Zelle, y yo transfiero ese dinero para comprar los productos para mis clientes.

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Empecé a comprar cosas para algunos amigos, y luego cada vez más gente quería que les comprara cosas. Por desgracia, no tengo licencia. ¿Necesito una?

Answer 1

En primer lugar, la "estructuración de pagos", que consiste en tratar de eludir intencionadamente los requisitos de información realizando varios pagos más pequeños en lugar de un único pago grande, es ilegal y su banco le pillará. No lo haga.

En segundo lugar, si está operando un negocio legítimo, no tiene nada que temer que su banco informe de sus pagos al IRS. Siempre que contabilice correctamente sus pagos e informe de las cosas en sus impuestos, no habrá ningún problema.

En cuanto a las licencias, depende de lo que hagas y de dónde lo hagas. Sin embargo, por lo general, puedes operar un negocio como propietario único utilizando tu cuenta bancaria personal cuando quieras.

Answer 2

¿Qué es lo que vende que requiere transferencias diarias, y en cantidades tan grandes?

En cuanto a los límites, sólo porque la cantidad de 10.000 dólares desencadena obligatorio de informes, no dé por sentado que el banco no informará de cantidades menores, especialmente si lo hace con regularidad. Si se tratara de una transferencia única u ocasional, podría suponer razonablemente que el banco no informaría necesariamente de ello, pero las transferencias frecuentes podrían activar la política interna del banco de informar de esa actividad sólo para evitar que los reguladores planteen problemas.

Y como ha dicho la otra persona en su respuesta, no intentes hacerte el simpático transfiriendo varias cantidades pequeñas, ya que esto podría levantar aún más banderas al hacer evidente que estás intentando evitar la denuncia.