¿He calculado correctamente mi salario neto?

Question

Dentro de unos meses, empezaré a trabajar en Estados Unidos. Vengo de un país en el que calcular el salario neto es REALMENTE complicado, y en el que los distintos impuestos se pagan en múltiples etapas (por ejemplo: algunos los paga mi empleador antes de que el dinero llegue a mi banco, otros los pago yo a final de año, ...).

El sistema del impuesto sobre la renta en EE.UU. me parece realmente sencillo, y quería estar seguro de haberlo entendido correctamente, así que aquí estoy.

Supongamos que mi salario bruto (como se especifica en el contrato) es de 100 000 USD. El sitio web deducción estándar es de 6.300 dólares. La renta imponible es de 100.000 - 6.300 = 93.700 USD. Supongamos que no tengo derecho a ninguna exención.

Esto me pone en el 28% de impuesto . Soy soltero, así que tengo que pagar un impuesto federal consistente en 18.481,25 + (93.700 - 90.750) * 28% = 19.307,25 USD (las cifras proceden de aquí ).

Eso es todo lo que tengo que pagar. No me interesa saber si las cifras son exactas, más bien me interesa saber si hay otros impuestos que tengo que pagar (por ejemplo, impuestos estatales).

Además, una pregunta importante: Yo pagaré personalmente el impuesto federal cada año y mi empleador me enviará el salario bruto, ¿verdad?

Answer 1

Las tres áreas más importantes que te faltan son:

• Impuestos estatales/locales sobre la renta. No todos los estados tienen un impuesto sobre la renta, pero la mayoría sí. En algunos casos, la ciudad o el condado también pueden gravar sus ingresos.
• El FICA se compone de: un impuesto del 6,2% a la Seguridad Social y un 1,45% a Medicare
• otras deducciones de la empresa, muchas de las cuales son opcionales, pero cuando se ofrecen casi todos los empleados las aceptan. Algunos ejemplos son el seguro médico, el seguro de invalidez, el seguro de vida y la jubilación a través de un 401K. Estas deducciones son difíciles de predecir. Pero la empresa debería poder darte documentos que permitan estimar el coste de estas opciones.

Answer 2

Desgraciadamente, el sistema fiscal de Estados Unidos es probablemente más complicado de lo que parece en este momento.

En primer lugar, tienes que entender que habrá impuestos retenidos de tu sueldo, pero la cantidad que te retienen es simplemente una suposición. Es posible que pague demasiados o muy pocos impuestos durante el año. Cuando termine el año, enviarás un formulario de declaración de impuestos que calcula la cantidad correcta de impuestos. Si has pagado demasiado poco durante el año, tendrás que enviar el resto, pero si has pagado demasiado, te devolverán el dinero. Hay fórmulas complicadas sobre la cantidad de impuestos que el empleador retiene de tu sueldo, pero en general, si no tienes ingresos extra por los que tengas que pagar impuestos, probablemente estarás cerca de alcanzar el equilibrio fiscal.

Cuando reciba su sueldo, lo primero que se le descontará es el FICA, también llamado Seguridad Social, Medicare o el impuesto sobre la nómina. Se trata de un 7,65% fijo que se descuenta del salario bruto. No es reembolsable y no se ve afectado por ninguna desgravación o deducción, y no entra en juego en absoluto en su formulario de declaración de la renta.

Hay prestaciones opcionales para los empleados de las que puede tener que pagar una parte si va a aprovecharse de ellas, como el seguro médico o el ahorro para la jubilación. Algunas de estas deducciones se pagan con dinero antes de impuestos y otras con dinero después de impuestos.

El empleador calculará cuánto dinero debe retener para los impuestos federales y estatales (sí, California tiene un impuesto sobre la renta), y el resto es tuyo.

A la hora de hacer la declaración de la renta, el empresario le entregará el formulario W-2, que muestra el importe de sus ingresos brutos una vez descontadas todas las deducciones antes de impuestos (que es lo que se utiliza para calcular los impuestos). El formulario también muestra la cantidad de impuestos que ha pagado durante el año.

El formulario 1040 es la declaración de impuestos que se utiliza para calcular los impuestos correctos del año. Se comienza con la cantidad de ingresos brutos del W-2, y lo primero que se hace es añadir cualquier ingreso para el que no se haya obtenido un W-2 (como intereses o ingresos por inversiones) y restar cualquier deducción que pueda tener que no esté sujeta a impuestos, pero que no se haya pagado a través de su cheque de pago (como gastos de mudanza, intereses de préstamos estudiantiles, matrículas, etc.) El resultado se llama su ingreso bruto ajustado.

A continuación, se deducen las deducciones no contempladas en el apartado anterior (impuesto sobre bienes inmuebles, intereses de la hipoteca de la vivienda, donaciones benéficas, etc.). Puedes aplicar la deducción estándar (6.300 $ si eres soltero), o si tienes más deducciones en esta categoría que esa, puedes detallar tus deducciones y declarar la cantidad correcta.

A partir de ahí, se resta más para las exenciones. Puedes declararte a ti mismo como exención, a menos que se te considere dependiente de otra persona y ésta te reclame como dependiente. Si te reclamas a ti mismo, te quitas otros 4.000 dólares de tus ingresos.

Lo que le queda es su renta imponible del año. Esta es la cantidad que utilizaría para calcular su impuesto sobre la base de la tabla de soportes que encontró .

California tiene un impuesto sobre la renta, y al igual que el impuesto federal, algunos impuestos estatales se deducirán de su cheque de pago, y usted tendrá que llenar un formulario de declaración de impuestos del estado después de que el año ha terminado para calcular el impuesto estatal correcta y solicitar un reembolso o pagar el resto del impuesto. No tengo ninguna experiencia con el impuesto sobre la renta de California, pero hay detalles sobre las tasas en esta página del Estado de California .