Acaban de comprometerse. ¿Qué opciones de declaración de impuestos tengo como única persona que gana dinero en casa?

Question

Estoy recientemente comprometido, lo cual es bueno. Pero esto presenta un dilema.

Yo gano el 100% del dinero de nuestro hogar, y llevamos casi 2 años viviendo juntos. Desde el punto de vista fiscal, esto es una mierda. El año pasado, mi prometido presentó una declaración de impuestos por 0 dólares, y yo presenté una por mucho más. Ambas fueron presentadas como solo .

Hice algunos cálculos y parece que podríamos ahorrar algo así como 6.000 dólares en impuestos federales sobre la renta si presentáramos la declaración conjuntamente, pero ir corriendo al juzgado para meter una triste ceremonia antes de que acabe el año por un estatus fiscal es terriblemente poco romántico...

También he mirado lo de cabeza de familia, pero si lo he entendido bien sólo estamos los dos en esta casa y mi pareja no sería una persona dependiente que cumpla los requisitos porque no es un hijo ni un familiar.

¿Es posible tener un estatus fiscal que reconozca que mis ingresos mantienen a dos personas, sin intentar apurar un estatus de matrimonio legal en medio de una pandemia?

Answer 1

En algunas situaciones, estar casado tiene ventajas fiscales, y en otras, existe una penalización por matrimonio.

En un caso como el suyo, en el que uno de los miembros de la pareja gana todo el dinero y el otro no tiene ingresos, el matrimonio supone sobre todo un ahorro fiscal.

Puede declarar como "Casado" si está casado al final del año. Así que sí, si logras casarte antes de que termine el año, es probable que veas un ahorro fiscal en tu declaración de impuestos de 2020.

Sólo hay cinco estados de presentación . Como ha observado, la condición de "jefe de familia" no se aplica en su caso, ya que su novia no cuenta como pariente calificado para la condición de jefe de familia.* La única condición que usted puede elegir antes de casarse es "Soltero".

A pesar de que no es un familiar calificado para el estatus de HOH, podría ser considerado como un dependiente a los efectos de la Crédito para otras personas dependientes . El crédito fiscal es sólo de 500 dólares si se tiene derecho a él, pero es mejor que nada.

Mi consejo es que hagas lo mejor para tu relación. Tu relación vale más que cualquier ahorro fiscal. Pero, por supuesto, si tú y tu pareja queréis casaros antes de que acabe el año, el ahorro fiscal estaría bien.

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* Publicación 501 del IRS Tabla 4 define quién puede ser considerado "cabeza de familia". Su novia no está en la lista de las relaciones calificadas por esto. Ejemplo 3 sobre esta explicación para la persona cualificada está de acuerdo con esta valoración:

Ejemplo 3-novia. Tu novia vivió contigo todo el año. Aunque puede ser su pariente si se cumplen las pruebas de ingresos brutos y de manutención (que se explican más adelante), no es la persona que reúne los requisitos para ser cabeza de familia porque no está emparentada con usted de ninguna de las maneras indicadas en Familiares que no tienen que vivir contigo . Ver Tabla 4 .

Answer 2

Al menos a nivel federal, "soltero" y "cabeza de familia" son sus dos opciones.

Yo me replantearía si tener una ceremonia rápida ahora disminuiría tu disfrute de una boda adecuada en el momento que tú elijas (sobre todo porque 6000 dólares también pueden servir para pagar esa boda).