¿Qué opciones hay para batir la rentabilidad de un fondo indexado, asumiendo más riesgo?

Question

Soy joven y empezaré mi carrera en unos tres años. NO vivo ni tengo intención de mudarme nunca a Estados Unidos, y probablemente me instalaré en Europa durante mi carrera y después (jubilación).

Quiero trabajar para tener una jubilación económicamente sana. Últimamente he estado haciendo mis estudios, y he descubierto (y hasta ahora, tiene mucho sentido para mí) que la "compra y olvido" periódica y constante en un fondo de inversión de baja comisión que sigue a X empresas es la mejor estrategia para una inversión a largo plazo que promedia un rendimiento del 7% al sumar los dividendos y las ganancias de capital.

Sin embargo, como soy joven, estoy dispuesto a asumir más riesgos (por ahora). Me gustaría saber cómo es posible tener rendimientos más altos que estos fondos, aunque asumiendo más riesgo. Soy consciente de que si alguien hubiera comprado 300 acciones de Amazon en 2002 habría obtenido una rentabilidad media ridícula en los últimos 18 años. Pero lamentablemente no soy capaz de leer el futuro, así que estoy buscando una inversión estrategia que podría potencialmente conducen a mayores ganancias. Sólo se me ocurre la selección de acciones; ¿hay alguna otra opción mejor?

Descargo de responsabilidad 1: Estoy interesado en invirtiendo estrategias, y no el day-trading.

Exención de responsabilidad 2: No tengo previsto, en ningún momento en el futuro, tener esta estrategia de inversión como la única en mi cartera. Lo ideal sería exponer sólo una parte de mis activos al mayor riesgo.

Answer 1

Puedes comprar fondos indexados y ETFs apalancados. Véase, por ejemplo, esta lista: https://etfdb.com/themes/leveraged-3x-etfs/ Aumenta el riesgo, pero también la recompensa si el índice que sigue el ETF lo hace bien. Tenga en cuenta los rendimientos YTD en ese enlace tho para hoy (5 de octubre) para ver algunos, bueno, números de riesgo ...

Answer 2

Todo el tiempo, el esfuerzo y la atención que dediques a tratar de obtener un rendimiento ligeramente mejor quizá te haga ganar algo de dinero.

El mismo tiempo, esfuerzo y atención dedicados al desarrollo de tu carrera te hará ganar mucho más dinero que trabajar en el retorno de su inversión.

Si tu objetivo es sólo "estar bien en la jubilación", entonces ni siquiera empieces a preocuparte por elegir tus inversiones hasta que tengas 7 cifras en una cuenta de inversión. Simplemente mételo en un aburrido fondo indexado y céntrate en mejorar y ganar más dinero en primer lugar.

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Ejemplo trabajado. Utilizaré el Reino Unido, ya que lo conozco, pero cualquier país tendrá la misma dinámica:

Supongamos que obtienes un gran título y empiezas con un salario realmente bueno de 40.000 libras al año.

Usted y su empleador pagan las comillas mínimas obligatorias para la pensión: (5 % pagado por usted, 3 % igualado por su empresario).

Digamos que eres más responsable fiscalmente que casi todos los de tu edad y consigues ahorrar el 10% de tu renta disponible.

Salario de 40.000 libras

2.000 libras de contribución a la pensión por tu parte, 1.200 libras más por parte de tu empresa.

9.660 libras en concepto de impuesto sobre la renta y comillas a la Seguridad Social.

27.700 libras de renta anual disponible.

Te ahorras un 10% = 2.770 libras (más la desgravación fiscal = 3.462 libras)

Total de contribuciones a la pensión:

6.662 libras al año.

Si consigues una mayor rentabilidad de la inversión, podrías ganar un 2% más al año (sería un resultado muy impresionante). 130 libras más al año.

Si, por el contrario, recibes un aumento de 1.000 libras y lo ahorras todo, son 726 libras más al año las que puedes ahorrar. 5 veces más.

Consigue un aumento del 10% (4 mil libras) y eso aumentará tu pensión en 20x tanto como obtener un mayor rendimiento de la inversión.

De esos dos, conseguir un aumento del 10% va a ser mucho más fácil de conseguir, así que céntrate en eso.

Answer 3

Lo que puedes hacer es seguir activamente las tendencias, y salir del mercado si ves que las cosas se ponen feas.

El ETF siempre seguirá al mercado, tanto hacia abajo como hacia arriba, pero no tiene que moverse con él.

Miremos unos años hacia adelante, estamos en un periodo de crecimiento sin precedentes de las acciones, es bastante probable que la corrección llegue tarde o temprano. Ahora es un buen momento para salir de las acciones, y mantener el efectivo o invertir en bonos.

Pero prepárese, una vez que ocurra la corrección (por ejemplo, el mercado cae un 10% o más), compre ETFs con alrededor del 30% de su efectivo libre. Si cae otro 10%, compre con otro 20%. ¿10% más? invierta otro 30% (el 10% restante utilícelo si el fondo cae ;) )

Esta es una variación de una técnica que se llama "dollar cost averaging" y que funciona bien y de forma consistente.

Recuerda que también debes aprovechar las ganancias, si la acción/índice que has elegido sube entre un 50 y un 100%. Convierte una parte en efectivo. Utiliza ese efectivo con la técnica anterior de nuevo.

Si tiene una cantidad fija para invertir al año (por ejemplo, como fondo de jubilación). Compruebe el valor de las acciones/índices, y establezca una orden de compra por la mitad del importe previsto un 10% por debajo del valor actual del mercado, y otra mitad por un 20% por debajo (para las acciones, para los ETFs un 5% y un 10% ya que oscilan mucho menos). Deje que esa orden de compra se mantenga durante el resto del año. La mayoría de las veces se ejecutará.

Answer 4

El modelo de valoración de activos de capital da una respuesta teórica a esto, que es que deberías comprar todos los activos (incluidos los cuadros al óleo, los bienes inmuebles y los muñecos de Elvis) en proporción a su capitalización bursátil, y luego, si quieres una mayor rentabilidad y más riesgo que eso, deberías apalancarte.

El CAPM es sólo un modelo, y depende de varios supuestos. Sin embargo, si no puedes identificar ninguno de sus supuestos que consideres seriamente erróneo, entonces no tienes ninguna razón racional para no prestarle atención.

Una de las cosas que le dice es que debe ser escéptico ante el consejo de conseguir lo que quiere comprando muchos valores de pequeña capitalización e ignorando los valores del S&P 500. El modelo le dice que esto no es óptimo.