Formas de evitar ser etiquetado como un day trader de patrón

Question

Aparte de la respuesta obvia de "no operar en el día", ¿de qué manera puedo evitar ser etiquetado como un comerciante de día patrón.

He leído las reglas para cuando se activa la etiqueta pero me pregunto sobre algunas experiencias reales e interpretación de la regla porque tiene muchas condiciones.

Por ejemplo, ¿se me etiquetará como operador de día si:

• Si hago tres operaciones diarias cada semana en una cuenta de margen pero nunca más de 3 en una semana sin otra actividad comercial en la cuenta.

• Hago operaciones de 10 días en 2 días en un no-margen.

• Tengo 10 day trades en 5 días pero en el mismo tiempo he cerrado 100 posiciones abiertas que estaban abiertas antes y he abierto 100 nuevas posiciones que siguen abiertas después. (day trades < 6% del volumen) ¿En una cuenta de margen? ¿No en una cuenta de margen?

Hay muchas variaciones, sólo intento hacerme una idea de cuáles son los límites y cómo evitarlos.

Answer 1

FINRA Descripción de las normas de Day Trading

Las normas adoptan un nuevo término "operador de día", que incluye a cualquier cliente de margen que realiza operaciones diarias (compra y luego vende o vende en corto y luego compra el mismo valor en el mismo día) cuatro o más veces en cinco días días hábiles, siempre que el número de operaciones diarias sea superior al seis del total de la actividad de negociación del cliente en ese mismo período de cinco días.

Por lo tanto, hay varias maneras de evitar ser etiquetado como un comerciante de día patrón:

1. No realice operaciones de cuatro días durante un período de 5 días hábiles. No importa si estos 5 días hábiles están en la misma semana. 2 operaciones diarias el 1 de julio y 2 el 8 de julio activarán la designación (ya que el 4 de julio era festivo)
2. No tenga una cuenta de margen. Pero si realiza operaciones diarias en esta cuenta, debe asegurarse de que dispone del efectivo necesario para cubrirlas antes de comprar, ya que de lo contrario puede encontrarse con el Reglas de uso libre . Intentar beneficiarse de las pequeñas oscilaciones del day-trading sin apalancamiento sería muy difícil.
3. Haga que el número de operaciones del día (NO el volumen de las operaciones) sea inferior al 6% del total de sus operaciones para ese período de 5 días hábiles. Yo no recomendaría intentar generar operaciones sólo con este fin, debido al coste y al aumento del riesgo.
4. No preocuparse por la etiqueta de day-trading del patrón, porque usted tiene $25K de equidad en su cuenta.

Answer 2

Lo siento, pero ya has dado la respuesta a tu propia pregunta. La respuesta sencilla es "no operar en el día", sino mantener las cosas durante un período más largo y no operar con un gran número de acciones diferentes cada semana.

En serio, eche un vistazo a las reglas y vea lo que implica una media de 20 compras y ventas de posiciones a largo plazo POR DÍA es un poco de comercio bastante justo, eso es realmente agitar a través de las posiciones en comparación con alguien que podría establecer posiciones con digamos 25 acciones bien elegidas y podría cambiar incluso 5 de ellos a la semana a una acción diferente. O incluso un número mayor de acciones, pero tratando de mantenerlas durante más de un año, de modo que se gravan a la tasa de ganancias de capitalización a largo plazo.

Si quieres hacer day trade, prepárate para que te etiqueten como tal y trata con tu broker sobre esa base. No es que vayan a odiarle por todas las comisiones que probablemente acumule. Y el gobierno también lo amará, ya que pagará impuestos sobre las ganancias a corto plazo. (y créeme, nosotros, los bogelheads, apreciamos la liquidez que la gente especulativa y de corto plazo aporta al mercado).

En términos de cómo le afectaría, espere que se le exija tener un saldo bastante importante ($25K) si mantiene una cuenta de margen. Le sugiero que lea este hilo Mi cuenta ha sido etiquetada como "day trader" y he recibido un gran requerimiento de margen. ¿Qué debo hacer? ¿Qué operaciones puedo realizar en el periodo de bloqueo?