Cómo calcular la hoja de cálculo de dos asalariados a mitad de año para el W4

Question

He buscado en Internet durante horas sin encontrar una respuesta a esta pregunta. Mi marido y yo estamos ajustando nuestros W4 ahora, varios meses después del año, para reflejar que nos hemos casado. Debido a esto, estamos utilizando una hoja de trabajo como se requiere para rellenar la sección "Two-Earners" para calcular la retención extra. Las instrucciones son extremadamente confusas para alguien que las rellena a mitad de año. Las tablas me dan los salarios, pero en la línea 9, me pide que los divida por el resto de los períodos de pago que quedan en el año. ¿Significa eso que sólo debo calcular los salarios de nuestros dos trabajos de aquí a final de año, o se supone que debo calcular en base a nuestros salarios anuales? Porque son dos cifras muy diferentes.

Si lo hiciera en base a nuestros salarios anuales, entonces la instrucción de la línea 9, que me dice que divida por el resto de los períodos de pago del año (17), no compensaría el hecho de que ya hemos pagado algunos impuestos este año de esos salarios anuales como nuestros empleados solteros. No me parece justo. Así que estoy pensando que la respuesta correcta es o bien dividir por el total de períodos de pago del año (24) para encontrar lo que debe ser retenido por período de pago (como si estuviéramos empezando esto en enero) o basarse en los salarios que quedan este año. Sin embargo, esto último parece producir una cifra muy pequeña, como si estuviéramos en tramos impositivos completamente diferentes, por lo que me preocupa pagar demasiado poco.

Además, ¿alguien puede explicarme rápidamente por qué es necesario? Si ambos tenemos 0 asignaciones en nuestros W4, como ocurre cuando se rellenan las líneas 1-9 de la hoja de cálculo de dos asalariados, entonces ¿por qué tengo que seguir reteniendo más dinero? ¿Qué es lo que compensa la retención extra?

¡Muchas gracias!

Answer 1

Tienes razón en que los W-4 son muy confusos para los hogares con múltiples ingresos, y más aún si cambias de sueldo de forma significativa durante el año. Simplemente hay demasiadas variables en esas situaciones para proporcionar un formulario eficaz y sencillo.

Desgraciadamente, la mejor manera de obtener retenciones exactas es el ensayo y error. Intenta calcular la cantidad de impuestos que tendrás que pagar durante el año. Existen varias calculadoras, pero básicamente puedes tomar tus ingresos brutos, restar las exenciones estándar para ti y para todos los dependientes, restar las deducciones estándar (o estimar tus deducciones detalladas) y calcular tus impuestos basándote en las tablas de impuestos federales. A continuación, reste los créditos fiscales a los que pueda tener derecho.

A continuación, calcule sus retenciones para el año multiplicando sus retenciones actuales por el número de periodos de pago que le quedan, y añadiendo sus retenciones YTD. Si el total de retenciones es superior al impuesto estimado, añada una o dos exenciones para reducir las retenciones (y viceversa).

Si todo esto suena como un montón de trabajo (que lo es), como mínimo asegúrese de retener tantos impuestos como pagado el año pasado. De este modo, evitará las sanciones fiscales, pero podría tener una factura de impuestos cuando presente la declaración. Si quieres ser conservador y retener un poco más, no pasa nada, incluso puede que acabes recibiendo un reembolso cuando hagas la declaración.

La buena noticia es que no tiene que ser exacta; cualquier diferencia determinará lo que pague (o lo que le devuelvan) cuando presente la declaración.