Un pariente anciano lleva muchos años acumulando dinero en efectivo, debido a su desconfianza en las instituciones financieras. Cada vez que le ingresan sus (múltiples) pensiones, retira la mayor parte en efectivo y la guarda en sobres en una caja fuerte.
Como resultado, ahora tiene alrededor de 30.000 libras esterlinas en efectivo almacenadas de esta manera. El efectivo está casi en su totalidad en billetes de 20 libras esterlinas, la versión más antigua que ha sido reemplazada y que saldrá de circulación en los próximos dos años.
Si conseguimos convencerle de que ingrese el dinero en efectivo (al menos temporalmente) en su cuenta bancaria, ¿existe el peligro de que la familia se vea envuelta en una investigación por blanqueo de capitales? Si es así, ¿cuál es la mejor manera de minimizar este riesgo?
El familiar en cuestión tampoco cree en la banca online o telefónica, si esto supone una diferencia en cuanto a las posibilidades sugeridas. Está enfermo pero no está confinado en casa; y es excéntrico pero mental y legalmente competente.