¿Qué hacer ante un posible cliente fraudulento y una estafa en curso?

Question

Hace unos años recibí una consulta de un cliente potencial que era conocido de un amigo.

Al principio tuve mis dudas de que fuera un estafador, pero al principio le di el beneficio de la duda, y luego continué por curiosidad de lo que haría, sin intención de desprenderse de dinero o hacer un trabajo sin un contrato completo.

A continuación se presenta un breve resumen de algunas de nuestras interacciones, junto con los disparadores de la campana de alarma, que incluyo principalmente en beneficio de aquellos que puedan enfrentarse a una situación similar y que quieran saber cómo podría progresar una estafa de este tipo (preguntas al final):

1. Inicialmente muy confuso sobre lo que hacía su negocio. No parecía ser capaz de dar una explicación adecuada de cómo funcionaba, su producto o el mercado objetivo.
2. Historia vaga y sospechosa sobre un diseñador web anterior que desapareció sin terminar el trabajo (le pregunté sobre cualquier sitio o trabajo de diseño anterior realizado en su negocio). Había algunos gráficos y una página de texto, pero nunca hubo un sitio web real para el negocio.
3. Nos reunimos en una pequeña oficina alquilada sin teléfonos, ordenadores ni archivadores.
4. Comprobé el nombre de la empresa en el registro del Registro Mercantil (el registro oficial de empresas del Reino Unido para los que no lo saben) y el nombre aparece allí, pero no pagué la cuota para obtener más detalles. Pensé que podría ser un signo de legitimidad.
5. Una noche le llamaron para decirle que tenía que pagar una factura urgente, pero que todas sus tarjetas de pago y talonarios de cheques estaban guardados en un archivador del que había perdido la llave. Quería pedirme dinero prestado para pagar a un cerrajero y ayudar a pagar la factura urgente (primera gran señal de alarma que me hizo concluir que muy probablemente se trataba de una estafa en curso). Le dije que no podía ayudar con eso y que hablara con su banco.
6. Silencio durante unos 6 meses. Luego, otra llamada telefónica queriendo continuar con el trabajo de desarrollo web.
7. Más información vaga por teléfono, seguida de una reunión cara a cara en la que solicitó un préstamo de 2.000 libras esterlinas para ayudar con algunos problemas de liquidez y dijo que me pagaría "generosamente". Le dije que no estaba en condiciones de ayudar con ese tipo de cosas.
8. No volví a saber de él durante un año. Luego recibí un correo electrónico que decía pidiendo 20.000 libras para ayudar con su negocio (de nuevo ofreciéndose para que "valga la pena"). Lo ignoré.
9. Un año más, en noviembre pasado, vuelve a ponerse en contacto conmigo y se interesa esta vez por volver a construir la página web. Tengo curiosidad por ver lo que dice esta vez así que le sigo la corriente. Le digo que no puedo quedar con él pero que podemos hablar por teléfono. Dice que ha disuelto su última empresa (he comprobado el registro del Registro Mercantil y el nombre de la empresa aparece como disuelto). He comprobado la lista de administradores inhabilitados y su nombre no aparece.
10. Se resiste a llamarme pidiéndome que le llame por el coste de su tarifa de teléfono móvil. Quiere que le llame siempre (¡aunque también me cuesta más llamar a los móviles!). No dispone de teléfono fijo y utiliza una cabina telefónica pública cuando le pido un número de teléfono fijo para llamar.
11. Le envío un correo electrónico con mi contrato y mi lista de honorarios y le digo que necesito su firma y una dirección a la que enviárselo (pensando que eso le echaría para atrás); parece dispuesto a firmarlo; sin embargo, sigue diciéndome que su empresa está en proceso de "reconstitución" y que aún no tienen una dirección, pero que puedo enviar el contrato a la dirección de uno de sus "socios" cuya oficina está utilizando temporalmente (en el mismo edificio de oficinas con servicios que antes).
12. También era reacio a registrar el dominio a través de mi sitio web de alojamiento y quería que yo lo registrara por él y lo añadiera a la factura general del desarrollo web. Le dije que mantenía los dos servicios por separado (en parte porque prefiero hacerlo así, pero también quería ver si daba una dirección después de que le dijera que el dominio puede ser embargado si proporciona información falsa). Él está poniendo vagas excusas para no hacerlo.
13. Ahora dice cosas como "dijiste que empezarías en esta fecha" y "parece que hay un error de comunicación" y "puedo acudir a otra persona para hacer la página web si lo prefieres".
14. Acabo de decirle que espero que firme y devuelva el contrato antes de que empiece a hacer cualquier trabajo y que tiene que firmarlo o bien como individuo proporcionando su dirección de casa, o bien como representante de su empresa proporcionando la dirección comercial que está registrada en el Registro de Empresas.

ACTUALIZACIÓN: Un mes más tarde no recibo respuesta tras pedir una dirección de domicilio o de comercio registrado: la prueba más contundente de una estafa, creo.

Preguntas:

1. ¿Existen estafas de este tipo en otros autónomos/pequeñas empresas?

2. ¿Qué se puede hacer para inhibir los riesgos de que la gente caiga en estas estafas?

3. Dado que aún no ha hecho nada ilegal, ¿existen normas, controles de calidad o grupos de investigación que vigilen/investiguen posibles estafas de clientes B2B?

Suele haber varias organizaciones oficiales/no oficiales que vigilan e investigan a los comerciantes y proveedores de servicios sin escrúpulos pero, que yo sepa, ninguna que investigue a los clientes.

Answer 1

Deja a este tipo en paz. Te vas a quemar. No hay nada particular en el desarrollo de sitios web que este tipo está haciendo.

Analicemos esto objetivamente. Se trata de una persona con la que no tienes ninguna relación de confianza: un conocido; no un amigo íntimo o un familiar. Además, ¡¡¡ni siquiera se ha convertido en un cliente!!! Sin embargo, le pareció bien llamarte en tres ocasiones para pedirte dinero. ¿Cree usted que llamó a su banquero, o que se lo pidió al gerente de la tienda de comestibles, o que entró en una comisaría de policía y se acercó a la persona de la recepción, y posteriormente le pidió un "préstamo" importante? No. Y usted ya sabe, en cada una de estas situaciones, lo que habría ocurrido.

La promesa de convertirse en uno de sus clientes es la "zanahoria dorada" que está colgando delante de usted para que no le ignore directamente. Probablemente hace lo mismo con los mecánicos, los contratistas de la construcción, los propietarios de pequeños negocios, y así sucesivamente en todo el lugar. Si hay una estafa, es sólo para mantener este tipo de personas cerca de él hasta que alguien muerda el anzuelo. No es ilegal per se. Pero la otra cara de la moneda es que una vez que consigue lo que busca, su víctima no tendrá forma de encontrarlo nunca más eso es deliberado.

Lo único que puedes hacer es que cuando te llame, BUSCA ALGUNA EXCUSA CONVENIENTE PARA TERMINAR LA LLAMADA DE INMEDIATO. Lo digo porque no parece que puedas usar tu identificador de llamadas para darte cuenta de la llamada y no contestar en absoluto él no para de moverse. Si haces lo que te digo, acabará haciéndose a la idea de que estás en su juego, y te dejará en paz para siempre. Pero debes ser firme al respecto. Como es amigo de un amigo, puede que te lo vuelvas a encontrar. Si lo haces, y te cuenta la historia de cómo ha estado intentando ponerse en contacto contigo, hazte la "tonta": entabla la menor conversación posible, pero no entres en conversaciones sobre más asuntos porque volverá a empezar el mismo lío.

Answer 2

En realidad tengo que decir que no creo que sea una "estafa". Ha estado en contacto durante un periodo de tiempo muy largo. Sí creo que es una muy mala idea.

A menudo conozco a otros autónomos que, con toda la mejor intención del mundo, creen realmente que tienen el próximo Facebook. Creo que puedes estar tratando con alguien que no es plenamente consciente de lo que hace que los negocios funcionen y siempre es probable que culpe a otros de los fracasos que evidentemente son suyos.

Compruebe lo que ofrece su banco Muchos bancos, incluido el mío, ofrecen servicios para ayudar a las empresas. Barclays ofrece un servicio de verificación de crédito que permite comprobar el historial crediticio de alguien sin que lo sepa; lo mejor de todo es que los primeros 5 (creo) son gratuitos.

Si ya te encuentras en una situación así, te recomendaría que hablaras con los servicios jurídicos de algún tipo lo antes posible. Hay que tener en cuenta que todo lo que se hable por teléfono no tiene ningún valor, asegúrate de que todo quede por escrito de alguna manera.

El resultado final: Aléjate mucho, mucho, de cualquiera que no quiera dar una dirección y firmar un contrato.

Answer 3

Puede que no se trate de una "estafa" en sí misma, pero sin duda muestra todos los signos de estar dirigida por alguien que carece de comunicación, contabilidad, ética, prácticas empresariales adecuadas, elaboración de presupuestos, planes de negocio y sentido común en general.

Y por si sirve de algo, creo que ES una estafa. Esta persona ha prometido el mundo y no ha dado nada, ha intentado manipularte, te ha desanimado, ha desaparecido de la faz de la tierra durante largos periodos de tiempo (¿huyendo de sus acreedores, tal vez?) y encima ha pedido en más de una ocasión que le prestes dinero a un contratista. ¿Cómo podría esto NO ser una estafa? El único escenario que puedo imaginar en el que esto no es una estafa es que el tipo es un completo idiota. No creo que alguien pueda ofrecerme suficiente dinero para que valga la pena el riesgo de tomar a esta persona como cliente. Yo me habría largado mucho antes.

Answer 4

No me atrevería a tratar con un cliente potencial que no tiene datos obvios de contacto de su negocio o de su casa y que ha pedido varias veces un préstamo.

...si se trata de una estafa, ¿qué se puede hacer para inhibir estas acciones?

Como parte de mis condiciones estándar, cobro un 50% de honorarios por adelantado para los proyectos. El objetivo es cubrir mis costes, incluidos el registro del dominio, el alojamiento web, las licencias de software, las imágenes de archivo, etc., y al menos una parte de las horas empleadas.

El 50% de los honorarios por adelantado significa que los clientes tienen la misma participación en el proyecto y probablemente ahuyente a los posibles estafadores.

En los proyectos de menor riesgo en los que conozco bien al cliente o el proyecto es pequeño, a veces renuncio a los honorarios iniciales para simplificar la facturación.

Answer 5

Sea o no un estafador, lo más seguro es que sea una mala persona con la que hacer negocios.

¿Cuántos clientes que pagan tienen que pedir dinero prestado? ¿Cuántos propietarios de negocios no quieren dar su dirección comercial?

Si busca clientes de pago, busque en otra parte.

Si buscas historias entretenidas para contar en una noche de fiesta, mantente en contacto con él porque será una mina de oro.