¿Es una estafa que un empleador contratado me pida que envíe dinero a otros trabajadores a través de mi banco?

Question

He solicitado un puesto de trabajo como traductor en una empresa del Reino Unido a través de Indeed, trabajando desde casa. Todo parecía legítimo: información de contacto periódica, direcciones, entrevista (aunque realizada por teléfono), horario de trabajo normal, contrato de trabajo, etc.

Me contrataron para un periodo de prueba de 30 días, el primer día fue bien y todo fue bien (me dieron el correo electrónico corporativo, acceso a su plataforma online y una tarea de traducción para completar). Al llegar la tarde del segundo día, recibo una tarea para registrarme en 2 sitios diferentes y enviar la confirmación.

[Enlaces eliminados]

Estas son... ¿plataformas de intercambio de dinero? Empecé a preguntar y me dijeron que era un procedimiento estándar para que sus gestores de proyectos utilizaran estas plataformas para recibir el pago de los clientes y luego distribuirlo a los participantes en el proyecto (aunque el salario mensual debe pagarse en mi cuenta bancaria...).

Estoy muy nervioso por todo esto. ¿Podría ser una estafa?

EDIT: Se me olvidó mencionar que cuando les di por primera vez el IBAN de la cuenta bancaria me dijeron que no colaboraban con ese banco (ciertamente menor) y me pidieron que abriera una cuenta en otro banco de una lista (todos ellos bancos reputados y conocidos).

Answer 1

Nunca transfiera dinero "en nombre" de otra persona. Nunca te registres personalmente en algo que requiera que realices transacciones en efectivo en tu propio nombre, en nombre de tu empresa .

[ He editado para eliminar la sugerencia de que intentes cobrar - has estado allí un día, mejor llamar a esto una pérdida y seguir adelante ] Cambiar las condiciones de pago de esta manera es un trabajo común de estafa. Es posible que simplemente traten de sacarle trabajo de traducción gratuito, mientras que también le tienden una trampa para participar en el blanqueo de dinero o para robarle dinero de diversas maneras.

Answer 2

Esto es definitivamente una estafa, y es una variación de la estafa de la "mula de dinero", donde te envían un cheque, pidiéndote que lo deposites y luego envíes una parte de vuelta a ellos o a uno o más.

Podrías encontrarte MUY fácilmente en agua caliente si lo que se te pide se interpreta como blanqueo de dinero, y casi seguro que eso es lo que es. ¿Qué mejor manera de "lavar" el dinero sucio que utilizar a incautos incautos pero confiados para recibir el dinero sucio y luego "limpiarlo" a través de sus cuentas bancarias?

Hasta ahora parece que no has hecho nada que pueda meterte en problemas, y que fueron lo suficientemente inteligente como para buscar un consejo, así que por favor preste atención - aléjese de esta cosa tan rápido como pueda moverse y haga clic en su ratón.

No mantengas la correspondencia con estas personas, no borres ningún registro de los correos electrónicos u otra correspondencia que hayas mantenido con ellos (por tu propio bienestar querrás conservar este material durante un tiempo), y no hagas nada más en cuanto al trabajo.
Hacerte abrir una cuenta en un banco "conocido y reputado" no es más que otra parte de la estafa para otros víctimas más probable, ya que los demás podrían ser más confiados (o, al menos, menos propensos a hacer preguntas) si confían en el banco o lo conocen.

Sé que la gente te aconseja que pidas el dinero que ya has ganado, pero yo me alejaría de esto lo más rápido posible y con la menor molestia posible. Lo que sea que te alejes en términos de ganancias debe ser considerado como el costo de aprender una lección más valiosa sobre cómo y qué buscar este tipo de situaciones en el futuro. Y agradece que no hayas hecho ninguna tontería, como hacer transferencias de dinero para ellos, antes de darte cuenta (correctamente) de que esta gente es un estafador.

Incluso si su objetivo era sacarte trabajo gratis, abandonar lo que te deberían haber pagado sigue siendo más barato que el riesgo que corres de tener algo más que ver con ellos.

Answer 3

Cuando les di por primera vez el IBAN de la cuenta bancaria me dijeron que no colaboraban con ese banco (ciertamente menor) y me pidieron que abriera una cuenta en otro banco de una lista (todos ellos bancos reputados y conocidos).

El IBAN es un método de pago universal, y es estándar para todas las empresas que contratan empleados. En el caso de los contratistas pueden aplicarse métodos de pago diferentes.

Ahora, aquí hay una trampa. El Reino Unido, a pesar de haber abandonado la UE, es (muy probablemente todavía) miembro de la SEPA, Espacio Único Europeo de Pagos que, por cierto, incluye a países que nunca se atreverán a entrar en la UE, como Suiza. El dinero puede fluir a través de la SEPA-IBAN sin problemas gracias a las redes interbancarias.

En cuanto su banco es miembro de la SEPA, su IBAN no es menos valor que los grandes bancos.

No tengo explicación para que el empresario te pida que abras cuentas en otro banco para blanquear dinero (porque estamos hablando de una estafa). En efecto, a los estafadores les encanta utilizar las cuentas abiertas a nombre de sin saberlo individuales. Bueno, yo puede tienen todo tipo de explicaciones posibles, pero me abstendré de hablar por divulgación responsable .

Answer 4

Es una estafa clásica con un "teatro" extra añadido

Su objetivo final es estafarle dinero o utilizarle como "mula" para blanquear el dinero que han obtenido por otros medios, como el pirateo de las cuentas bancarias de otras personas.

Normalmente te pedirán que les envíes dinero a través de un medio irreversible Después de que te envíen el dinero de una manera que puede ser revertida .

Pero claro, ¡¡¡dirías "ni de coña" si te pidieran eso directamente!!!

Lo saben.

Así que están creando un montón de "teatro". Te hacen hacer muchas tareas que están diseñadas para sumergirte en la idea de que el trabajo es genuino. El propósito es aumentar su confianza en que este es un "trabajo real" . Y entonces, tu guardia estará baja - y cuando te pidan lo mismo de arriba No se sentirá como una estafa.

Sigue siendo una estafa.

Y hacen esta estafa a mucha, mucha gente, por lo que les valió la pena construir toda esa infraestructura web que hace que parezca una empresa real.

Answer 5

Recuerdo haber participado en una organización sin ánimo de lucro en la que alguien había utilizado una cuenta personal de PayPal para recoger los datos de la inscripción a la conferencia y luego los había remitido a la organización; acabó siendo un hallazgo importante la siguiente vez que hubo una auditoría interna (que dio lugar a una reunión muy tensa sobre las finanzas de la organización).

El punto es que es no Es normal que las empresas permitan (y mucho menos fomenten) la mezcla de fondos de esa manera (ya sea haciendo que los empleados reciban "directamente" el pago de esa manera o haciendo que distribuyan directamente el dinero a sus compañeros de trabajo desde su cuenta personal sin ni siquiera hacerlo pasar por una cuenta corporativa en ningún momento) - esto crea un grave riesgo de perder dinero a través de la malversación y una pesadilla para el departamento de contabilidad tratando de hacer un seguimiento de dónde va el dinero. Diviértete pagando impuestos o informando de los resultados financieros a los inversores o incluso sabiendo cuál es tu flujo de caja si operas así. Hay muy buenas razones para que las empresas legítimas no lo hagan.

Además, la afirmación de que no "colaboran" con los bancos menores me parece bastante extraña, no me imagino por qué el hecho de que sea pequeño supondría alguna diferencia para ellos si te pagan por cualquier medio convencional.