Tengo unos cuantos miles de dólares que quiero pasar a mi cuenta corriente, pero como señalé en mi pregunta anterior mi banco no tiene sucursales locales ni cajeros automáticos asociados.
Tengo un amigo que coge el dinero en efectivo y lo ingresa en su cuenta, luego me hace un cheque que puedo ingresar con la app de mi banco. Confío plenamente en esta persona.
¿Existe algún peligro al hacerlo (como posibles problemas fiscales)?
No, no hay problemas fiscales ni nada parecido.
Estás moviendo el dinero que tienes de una cuenta a otra. Tu amigo está actuando como tu agente y no obtiene ningún ingreso o gasto de las transacciones. Tampoco se producirá ningún problema fiscal. De hecho, Hacienda ni siquiera se enterará de las transacciones a menos que decida auditarte a ti o a tu amigo. (Si el importe es superior a 10.000 dólares, tendrá que pasar por los formularios contra el blanqueo de capitales).
Aparte de la posibilidad de que tu amigo no sea tan digno de confianza como crees, no veo ningún problema.
No hay LEGAL realmente (suponiendo que esté en EE.UU., por supuesto), aunque cuando dices "unos cuantos miles" de dólares, podrías tener cuidado porque tu amigo podría tener que responder a algunas preguntas con su banco si la cantidad supera los 10.000 dólares, momento en el que el banco está obligado a informar de la transacción, tanto por razones fiscales como de Seguridad Nacional.
Existen posibles problemas fiscales. Esto que usted describe se llama depósito inválido y potencialmente sujeta a la fiscalidad de los contratos civiles. Compruebe la legislación local .
Me he enterado de este impuesto accidentalmente cuando he tenido que posponer la compra porque la vendedora consiguió el número de cuenta de la cuenta bancaria de sus padres. El notario le informó de que dicha transferencia bancaria le costaría un 2% de impuestos sobre el dinero depositado (en Polonia, los tipos varían según el país).
No sé si estoy utilizando la traducción correcta, no soy abogado, pero dado que el derecho civil polaco se basa en el Códice Napoleónico, esperaría que tal construcción fuera bastante común.
Consulte las leyes locales o pregunte a un abogado De lo contrario, puede resultar caro.
FinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.
