Tengo una cuenta NRE en la India y una cuenta bancaria en el Reino Unido, ya que soy ciudadano británico y OCI. Como los tipos de interés en los bancos indios son mucho mejores que en el Reino Unido, planeo tener un depósito fijo en la cuenta NRE con el dinero que he transferido de la cuenta del Reino Unido (impuestos pagados en el Reino Unido) a mi cuenta NRE. Una vez que el FD ha madurado, Durante un período de tiempo que quiero conseguir mi dinero de vuelta a Reino Unido. Entiendo que todos los intereses acumulados serán gravados aquí en el Reino Unido y me gustaría pagar los impuestos incurridos con el interés, pero si recibo el dinero de vuelta en la cuenta del Reino Unido en pequeñas cuotas, ¿cómo puedo desglosar la cantidad de los intereses + la cantidad transferida en estas circunstancias para que yo pague impuestos sólo por la cantidad de interés.
Si la renta extranjera es inferior a £2k, o el OP quiere utilizar la "base de remesas" (probablemente no es sensato), entonces las cosas son diferentes: gov.uk/tax-foreign-income/non-domiciled-residents
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La mejora de los tipos de interés en la India sólo significa que los mercados esperan que la rupia caiga frente a la libra. Así que probablemente no acabe ganando más dinero por mantener sus ahorros en la India, a menos que encuentre una cuenta denominada en libras esterlinas que pague tipos de interés indios.
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Es una estrategia muy arriesgada comerciar con divisas, que es lo que estás haciendo. Es cierto que la India tiene tipos de interés más altos, pero la divisa también es mucho más débil y es probable que caiga, lo que anularía cualquier ganancia que hubieras pensado acumular. La otra cosa a tener en cuenta es que perderá dinero en ambos sentidos cuando transfiera GBP a INR y viceversa. Esto se debe a que los bancos tienen un diferencial cuando realizan la conversión de divisas.