Seguimiento de la base de costes "de bolsillo"

Question

Dilema

Tengo algunas críticas sobre la base de coste que se informa en los sitios web de los corredores de bolsa. No es la base de coste de su bolsillo. Tiene en cuenta los dividendos reinvertidos. Como resultado, la cifra de ganancias/pérdidas puede tener un color engañoso. El número de pérdidas en rojo puede hacer que parezca que la inversión fue una mala elección, pero en realidad la inversión aumentó de valor.

Ejemplo

Veamos el SWAGX, un fondo indexado de bonos agregados. Mi inversión inicial de bolsillo fue de $1,000. After some time, it collected $ 4,17 de dividendo y se utilizó para comprar más acciones de SWAGX. Su valor liquidativo también se redujo durante este tiempo. El efecto neto de los intereses y de la caída del valor liquidativo fue de +5.000 euros. $0.06. The investment grew by 6 cents. It's good! But it's sidelined by this ominous red -$ 4,11 número de ganancia/pérdida. Estos dos números tienen sentimientos contradictorios.

Pregunta

Me doy cuenta de que el ejemplo anterior es simple. Podría haber anotado en mi cuaderno que mi gasto de bolsillo era $1,000. Then I'd ignore whatever is in the gain/loss column. I'd take the market value minus the $ 1.000 para conseguir el crecimiento de mi inversión. Sin embargo, tengo otros fondos que son mucho más complicados: decenas de lotes comprados a diferentes precios del VL. En estos casos complicados, ¿cómo llevas personalmente la cuenta del crecimiento de la inversión por encima de tu base de coste de bolsillo? Es realmente difícil entrar en mi historial y sumar todas esas cifras. Sólo quiero una forma rápida de evaluar si la inversión creció o perdió.

Answer 1

Parece que los dividendos se reinvierten, al menos en el último fondo mostrado. Por lo tanto, usted está recibiendo el dividendo, y en una cuenta no favorecida por los impuestos, es responsable de los impuestos.

La base de coste es ahora la suma de su inversión original más el valor del dividendo reinvertido (o las ganancias de capital). De este modo, es posible presentar una pérdida aunque crea que tiene más dinero que cuando empezó.

En una cuenta de impuestos diferidos, con el tiempo, mi $1000 may grow to $ 2000 y no me importa cómo llegó allí. En su caso, los dividendos reinvertidos a lo largo del tomo podrían haber sido $1100, and the $ El balance de 2000 podría mostrar una pérdida neta de 100 dólares en el lado.

Answer 2

La tabla muestra su capital movimientos. No tiene en cuenta su ingresos flujos (de dividendos).

Ha comprado 102.781 acciones, en parte con su compra inicial de 1.000 dólares y en parte con la reinversión de los dividendos.

Como observas, no hace un seguimiento de tus dividendos por separado. Por lo tanto, tendrá que hacer un seguimiento de algo usted mismo si quiere ver las ganancias o pérdidas basándose sólo en el capital que aportó, excluyendo los dividendos reinvertidos.

Como no quiere tener que ocuparse de todas las cantidades de dividendos individualmente, considere la posibilidad de llevar un registro de lo que se llama "gastos de bolsillo": los 1.000 dólares iniciales y las sumas adicionales que añada de su propio bolsillo. Puede hacerlo manteniendo una hoja de cálculo con las fechas y las cantidades a medida que compra acciones, o puede mantener una cuenta de activos separada para cada símbolo/marca en un paquete de contabilidad. Para los 3 que aparecen en tu tabla, tendrías 3 cuentas de activos, una para cada uno. En ellas registrarías las compras intencionadas ("de bolsillo"). De cualquier manera, puedes obtener rápidamente el total. Si lo quitas del "valor de mercado" declarado, tendrás lo que buscas. En tu caso, con SWAGX:

• de bolsillo" = 1.000 dólares
• valor de mercado = 1.000,06 dólares
• ganancia o pérdida = $1000.06 - $ 1000 = 0,06 de ganancia

Tenga en cuenta que esta no es una estrategia contable ideal. Si alguna vez vender En este caso, sería difícil separar las unidades "de bolsillo" de las unidades adquiridas por el PRD.

Una solución más completa sería registrar cada dividendo como una ganancia de ingresos, y registrar cada inversión del PRD como una inversión adicional (de capital). Si lo hace sistemáticamente, puede sumar los dividendos y el capital invertido por separado utilizando su hoja de cálculo o paquete contable, y comparar la diferencia con el valor de mercado declarado. De nuevo con SWAGX:

• total de dividendos = 4,17 dólares
• capital total invertido = 1004,17 dólares
• diferencia = 1.000 dólares (= inversiones totales "de bolsillo")
• valor de mercado = 1.000,06 dólares
• ganancia o pérdida = $1000.06 - $ 1000 = 0,06 de ganancia

Este enfoque requiere que introduzcas todos esos importes de dividendos individuales, algo que preferirías no hacer. Pero si te convences de hacerlo, tendrías los datos brutos necesarios para producir una cifra de ganancias o pérdidas después de impuestos ajustando los impuestos sobre los dividendos y los impuestos sobre las ganancias de capital.

Answer 3

Cuando las acciones y los fondos pasan a ser ex-dividendos, el precio de la acción se reduce por el importe del dividendo/distribución. Esto crea una pérdida de capital en su posición existente por el importe de la distribución recibida. Su inversión de $1004.17 (initial purchase plus reinvested dividend) has recovered 6 cents of that mark down. That's why on the far right it shows a loss of -$ 4.11. Cuando el precio de la acción se aprecia a $9.77, the capital loss will have been recovered and your position will be worth $ 1.004,17 que representa la compra original de $1,000 and the $ 4,17 que se reinvirtieron.

El problema es que tu broker no está contabilizando los dividendos en la imagen que has puesto. Para poder hacer un seguimiento exacto de esto, tienes que crear una hoja de cálculo con todas las variables. Las columnas serían:

(A) Acciones compradas

(B) Total de acciones (total de la columna A)

(C) Precio de compra

(D) Coste total (A x C)

(E) Precio actual

(F) Valor actual (A x E)

(G) Ganancia/Pérdida (F - D)

(H) Columna de notación para (P)urchase, (S)ale, o (D)ividendos

Si te apetece, puedes añadir cualquier otra columna que te divierta.

El extracto mensual de su corredor debe incluir un desglose completo tanto de las ganancias de capital como de los dividendos recibidos y reinvertidos. Si se muestran en páginas separadas, es posible que tenga que sumar ambas cosas para obtener los detalles del rendimiento.