Cambiar el número de cuenta bancaria regularmente para reducir el fraude

Question

Otras 4 personas y yo mismo estamos haciendo los trámites para alquilar un alojamiento para estudiantes en el Reino Unido.

Hasta ahora hemos tenido que pagar una tasa de retención para asegurar el piso. Para ello nos dieron un número de cuenta y un código de clasificación para pagarlo. Realizamos la transacción mediante transferencias bancarias a los números dados. Más tarde llamé a su oficina para asegurarme de que los pagos se habían hecho bien y se habían hecho bien y los 5 fueron tomados. (5 inquilinos)

Ahora pasamos a pagar el primer mes de alquiler como hemos acordado pero nos han dado un número de cuenta diferente. (mismo código de clasificación)

Cuando preguntamos sobre esto nos dijeron:

A partir de ahora, utilice el número de cuenta que figura en el correo electrónico.

Lo cambiamos cada cierto tiempo para reducir el fraude.

¿Es esto razonable o una bandera roja?

La búsqueda en Google parecía estar obstruida por el fraude de una tercera persona que efectivamente ingresaba dinero en su cuenta. Sin embargo, estoy seguro de que esto representa una solicitud de la agencia inmobiliaria y no es un intermediario fraudulento.

No es una práctica de la que haya oído hablar antes y me ha preocupado lo suficiente como para preguntar aquí.

Answer 1

Un par de amigos míos pasaron por un agente fraudulento que huyó con su dinero y los propietarios no se enteraron. Así que siempre vale la pena ser un poco diligente.

¿Son agentes de alquiler muy conocidos a nivel nacional?

Muchos agentes tienen diferentes cuentas para gestionar sus propiedades. El suyo parece un caso como tal, es decir, que gestionan la propiedad en nombre del propietario, por lo que mantienen su dinero diferenciado.

¿Firmaste un acuerdo? Si es así, revisa lo que está escrito en el acuerdo, la mayoría es igual en todos los acuerdos, pero echa un vistazo de todos modos. Comprueba si se menciona el sistema de protección de depósitos.

Una cosa que podría hacer es ir a un banco para hacer la transferencia, el mismo banco donde el agente de alquiler tiene su cuenta y confirmar de ellos si es realmente una cuenta personal o una cuenta de negocios. No estoy seguro de que sea posible, pero no está de más preguntar. Si se trata de una cuenta personal, la causa más probable es el fraude. El código de clasificación debería indicarte qué sucursal y qué banco.

O la mejor opción es pedir a los agentes inmobiliarios que muestren un extracto reciente de la cuenta bancaria en la que se va a depositar el dinero.

Algunos consejos

Answer 2

Lo cambiamos cada cierto tiempo para reducir el fraude.

Esto es una idiotez. Reciben pagos regulares. Piden a las personas que les pagan que cambien regularmente el destino de su dinero. Esto aumenta su exposición al fraude de forma dramática, ya que cada vez que se cambia la cuenta, existe el riesgo de que se cambie a una cuenta que no controlan.

Este es un enorme bandera roja. Confirme que es auténtico y, si es así, insista en que firmen un acuerdo aceptando toda la responsabilidad por los riesgos que esta política descabellada provoca, de lo contrario, debería negarse a pasar por el esfuerzo de confirmar nuevas cuentas y arriesgarse a cometer errores de escritura o comunicación de forma regular.

Esto es definitivamente una cosa del tipo "¿en qué estaban pensando?". Si no es falso del todo.

(Esta respuesta supone que le han dado una explicación correcta, que la cambian regularmente creyendo que así se reduce el fraude).

Answer 3

Para estar absolutamente seguro, debe llamar al agente y comprobar

Dicho esto, llevo siete años alquilando viviendas tanto a través de agencias como directamente a través de propietarios (vivo en Londres) y esta es una situación bastante común. Normalmente significa que la fianza es retenida de forma segura por un tercero, de modo que no puede ser retirada o agotada sin el acuerdo de ambas partes. El sistema de protección de depósitos ( https://www.depositprotection.com/ ) es una de las formas de mantener los depósitos de forma segura. Al tratarse de un tercero, dispondrán de diferentes datos de la cuenta. Puede darse el caso de que la agencia proteja la fianza y usted pague el alquiler al propietario directamente. Esto significa que la fianza va a la cuenta de la agencia y el alquiler a la cuenta del propietario. Obviamente, el propietario y la agencia tienen cuentas diferentes.

Un poco de color para alegrar el día: Actualmente estoy pagando el alquiler a la agencia que también se encargó de la fianza, pero, debido a la forma en que manejan las fianzas frente al alquiler, la fianza se envió a una cuenta diferente del mismo agente. En mi anterior piso pagaba la fianza a una agencia y el alquiler directamente al propietario. Esto dio lugar a un problema en el que confundí las dos cuentas y pagué el alquiler a la agencia que, tras darme un pequeño tirón de orejas, lo transfirió a mi casero. En el piso anterior pagué el alquiler y la fianza a la sociedad de cartera de mis caseros. Esa es una de las pocas veces que pagué el alquiler y la fianza en la misma cuenta.

De nuevo, compruebe con el agente que una de estas situaciones es el caso, pero esto es absolutamente normal cuando se alquila a través de una agencia.

Answer 4

Lo cambiamos cada cierto tiempo para reducir el fraude.

Si estás absolutamente seguro de que no acabas de enviar dinero a un estafador que se hace pasar por propietario, esto no tiene nada que ver con un fraude: están jugando contigo.

Al cambiar el número de cuenta con frecuencia, es más probable que cometa un error al introducir la cuenta de pago. Cuando te vuelvan a llamar unos días después de la fecha de vencimiento diciendo "nunca recibimos tu renta", acabarás dándote cuenta de que se envió a la cuenta equivocada.

Ahora les debes gastos de demora, y realmente no hay nada que puedas hacer al respecto: de hecho, no les pagaste a tiempo, sino que lo enviaste a la cuenta equivocada.

Es una forma fácil de recaudar unos cuantos miles de dólares más al año.

Cada vez que una pequeña empresa o un propietario dice que tiene que hacer algo "raro" para reducir el fraude, lo más probable es que sea un pretexto para que te perjudiquen de alguna manera.