Recientemente cerré mi cuenta de Edward Jones y realicé una transferencia en especie de todas mis acciones a mi cuenta de Ally Invest. Veo que todas las acciones parciales (de mi DRIP) habían sido vendidas por dinero en efectivo antes de la transferencia, que todas mis acciones han sido transferidas de EJ a Ally, y veo todo el efectivo que tenía en EW en mi cuenta de Ally. Ahora cuando miro mi cuenta de Ally veo Unrealized Gain $x.xx (165%) y no puedo encontrar que compré la acción A para $100 on 1/1/2015, only that I have share A with a price of $ 150 y una fecha de transferencia del 4/7/2021.
Mi pregunta es cuál de los siguientes escenarios ha ocurrido:
- La fecha y el precio al que compré la acción A se han transferido entre bastidores. Si vendo la acción A el 7/5/2021 (un mes después de la transferencia) tendré ganancias de capital a largo plazo y una base de coste de 100 dólares.
- La fecha y el precio al que compré la acción A NO se ha transferido, tendré que pagar impuestos sobre las acciones que transferí, mi nueva base de coste para A es de 150 dólares, y tengo que esperar a vender hasta el 4/7/2022 para que las ganancias de capital a largo plazo entren en vigor.
Creo que es el escenario 1 porque la gente utiliza las transferencias en especie todo el tiempo para evitar vender, pagar impuestos y volver a comprar las mismas acciones. La única razón por la que lo pongo en duda es porque no veo nada en la aplicación móvil de Ally que me sugiera mantener mi antigua base de coste y fecha de compra.
Pregunta al margen (indíquenme si esto debe trasladarse a otra pregunta), ¿necesito presentar un formulario especial que diga que he transferido mis activos de una correduría a otra cuando presente mis impuestos de 2021? Si es así, ¿cómo se llama ese formulario?
