¿Cómo se calcula la rentabilidad anual de un fondo de inversión?
Entiendo a grandes rasgos cómo funcionan los fondos de inversión, y estoy tratando de decidir en qué fondos invertir, pero para demostrarme a mí mismo que los entiendo, estoy tratando de resolver las matemáticas exactas para calcular su rendimiento exacto en dólares a partir de los criterios de rendimiento públicos del fondo. Los folletos de los fondos proporcionan toneladas de métricas, pero no puedo encontrar ninguna descripción clara de cómo la mayoría de ellas afectan a la rentabilidad.
Por ejemplo, digamos que he invertido $1000 in mutual fund ABC, with a NAV per share of $ 10, un rendimiento del 3,17%, una comisión de venta inicial del 5%, una comisión 12b1 del 0,3%, un dividendo típico del $0.5 twice a year, and a 5 year average return of 3%. If I invested in that fund for a year, and assuming its return was similar to its 5 year average and the NAV ended at $ 15/acción, ¿cómo calcularía mi rendimiento global probable?
La fórmula que creo es:
initial_investment = 1000 # $
initial_nav = 10 # $/share
final_nav = 10.5 # $/share
fee_12b1 = 0.03 # percent
sales_charge = 0.05 # percent
typical_biannual_dividend = 0.5 # $
amount_invested = (investment - investment*sales_charge - investment*fee_12b1) = $920
shares = amount_invested/initial_nav = 92
cashout_value = shares*typical_biannual_dividend*2 + shares*final_nav = $1058¿Es esto correcto? ¿Hay otras tasas o gastos que no estoy teniendo en cuenta? ¿Podría hacerse de forma más sencilla multiplicando la rentabilidad por mi inversión inicial (por ejemplo, 1.000 dólares * 1,03)?
