Venta privada: El comprador solicita un recibo de pago antes de que el pago sea transferido. Cómo funciona esta estafa?

Question

Estoy vendiendo algo en ebay Kleinanzeigen (equivalente alemán a craigslist en los Estados Unidos). Un comprador potencial primero actuó como una persona privada por escrito, más bien joven en la edad, tal vez incluso un adolescente. Después de acordar un precio, el comprador reveló de repente que estaba comprando para una empresa y sus mensajes de texto sonaban más profesionales. En realidad, la empresa está registrada en Alemania ("UG (haftungsbeschränkt)"). El comprador me pidió entonces un recibo de pago antes de que el pago se transfiriera a nombre de esa empresa.

Los comentarios de la empresa en Google muestran que frecuentemente compran artículos similares en ebay, y que la mayoría de la gente estaba contenta, pero mucha gente también informó de la misma estrategia que en mi caso. Estoy bastante seguro de que es una estafa, pero no entiendo cómo funciona.

Me pregunto dos cosas:

• ¿cómo funciona la estafa? Supongo que van a utilizar mi recibo para contabilizar los artículos robados o para utilizarlo para el fraude fiscal. Pero, ¿por qué necesitan mi firma en el recibo? Dado que no pueden demostrar el pago a mi cuenta, ¿dónde está la diferencia con la simple falsificación de mi firma?
• ¿no es un error bastante flagrante facilitarme el nombre de la empresa? ¿Debo informar a la policía o la empresa también ha sido estafada y debo informar a la empresa?

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Actualización

Debería haber formulado más bien la pregunta "¿es esto una estafa?", pero temía que la respuesta fuera siempre obviamente "sí". En este caso, ¡no lo es! El comprador, aunque trabaja para una empresa que aparentemente compra con frecuencia artículos electrónicos a vendedores particulares, no sabía la diferencia entre un recibo de pago y una orden de compra. Lo que pedían en realidad era una orden de compra. Se la envié, con una nota que decía "Esto no es un recibo de pago, sino una orden de compra", y apenas unas horas después me transfirieron el dinero a través de Paypal.

Me gustaría dar las gracias al usuario TTT por señalarme la existencia de las órdenes de compra y su acrónimo PO, lo que me permitió inicialmente confiar en el comprador.

Answer 1

La estafa obvia es que, una vez que has proporcionado el recibo por escrito, no te pagarán, pero seguirán exigiendo la mercancía que has ofrecido.

Si alguna vez acaba en los tribunales, presentarán tu recibo como prueba de que han pagado.

Answer 2

Como hemos descubierto por los comentarios y la pregunta actualizada, en este caso no se trata de una estafa. Fue un simple malentendido sobre las definiciones (o traducciones) de la palabra "recibo". Lo que el comprador te pide que firmes se denomina comúnmente Orden de Compra (OC), y es una práctica habitual de algunas empresas proporcionarte una antes de realizar el pago. No es lo mismo que un recibo de pago, lo que obviamente ocurriría después de se recibe el pago. Muchas empresas que utilizan el método de la orden de compra ni siquiera exigen un recibo para el pago real.

La progresión típica de una empresa para comprar un artículo puede incluir algún subconjunto de estos pasos:

1. El vendedor proporciona una estimación o un presupuesto.
2. El comprador proporciona al vendedor una Orden de Compra y puede solicitar su firma.
3. El vendedor proporciona una factura al comprador, con el número de pedido referenciado.
4. El comprador paga al vendedor haciendo referencia al número de factura.
5. El vendedor confirma el pago. (Posible recibo o mensaje de agradecimiento).

Aunque ya no es relevante para esta cuestión, he aquí algunas reflexiones sobre la pregunta inicial en torno a la posible estafa de solicitar un "recibo de pago" antes de realizarlo:

1. En general, sería difícil utilizar un recibo para estafar a un individuo. En el caso de que se solicite un recibo de pago antes de realizarlo, y el vendedor pregunte por qué, y el comprador dé alguna excusa, y el vendedor ceda y diga "Vale, aquí tiene su recibo pero no recibirá el artículo hasta que pague". No hay mucho que el comprador pueda hacer para intentar conseguir el artículo sin pagar. Afirmar a la policía que "aquí está mi recibo; por supuesto que he pagado" no va a tener mucho peso cuando también hay una comunicación adicional sobre la obtención del recibo de antemano, y ninguna prueba de pago adicional. De hecho, es probable que demuestre que la intención era el fraude.
2. Existe la posibilidad de que se produzca un fraude fiscal, en el caso de que una empresa pueda deducirse gastos adicionales que en realidad nunca ha realizado, con el supuesto de que si alguna vez se le hace una auditoría podrá presentar los recibos no válidos. Sin embargo, el problema con esto es que se introduce una tercera parte (el vendedor) que podría demostrar que está intentando cometer un fraude si se le pregunta, ya que el vendedor podría explicar que pidió específicamente el recibo antes de tiempo, y luego nunca lo pagó. Si el objetivo es el fraude fiscal, sería mejor que la empresa se inventara recibos falsos sin involucrar al vendedor en absoluto.
3. Tal vez la razón más probable para que alguien solicite un recibo sin intención de pagar es para estafar a alguna organización de terceros que reembolsa algo basándose únicamente en los recibos. Pero, al igual que en el punto anterior, esto permite a un vendedor potencial saber que estás intentando cometer un fraude, y el usuario probablemente estaría mejor tratando de falsificar sus propios recibos en primer lugar, en lugar de obtener uno real de un vendedor que ahora sabe que probablemente está intentando un fraude.

Conclusión: : probablemente no hay una inteligente estafa que podría hacerse solicitando un recibo de pago antes de pagar, y luego no pagar a propósito.

Answer 3

Las preguntas "¿Cómo funciona esta estafa?" son difíciles de responder. Sólo el estafador lo sabe realmente. Incluso en ese caso, el estafador puede estar utilizando lacayos o mulas que no tienen la visión de conjunto. También puede haber múltiples víctimas en una sola transacción.

Algunas de las estafas más comunes en la venta de productos en línea son:

• Enviar un pago excesivo desde una cuenta falsa o robada y luego pedir que el dinero extra se envíe a otro lugar. Perderás el pago Y el extra.
• Decir que los bienes nunca se recibieron y exigir un reembolso al banco o al procesador de pagos. Pierdes el dinero y no recuperas la mercancía.
• Pagar por los bienes y luego enviarlos a alguien que no es el comprador. Esto no es una estafa en sí, pero es cuestionable. El comprador podría estar comprándole a usted para completar sus propios pedidos de un artículo similar.
• Pedir información adicional a un vendedor para robar información.

Como vendedor - Necesita que se le pague, por la cantidad exacta, en un método de pago no reversible antes de enviar cualquier artículo. Los estafadores suelen utilizar métodos de pago reversibles y recuperar un reembolso para quedarse con el dinero y el artículo.

Es razonable enviar un presupuesto por escrito, una orden de compra u otra documentación en la que se indique lo que se vende y el precio antes de cerrar el trato. También es razonable enviar un recibo después de haber recibido el pago en su totalidad y que demuestre que el comprador ha pagado.

Los vendedores deben decidir qué esfuerzo y riesgo les merece la pena. Por ejemplo, el tiempo para vender un artículo de 50EUR debe ser corto y el riesgo es bajo. Vender un artículo de 1000EUR llevará más tiempo y el riesgo es alto.