¿Puedo encontrar todas mis cuentas abiertas?

Question

En EE.UU., he tenido varios custodios de HSA durante la última década y recientemente descubrí uno que había olvidado (debido a una notificación de que mi saldo iba a ser considerado abandonado y sujeto a confiscación)

¿Hay alguna manera de encontrar todas mis cuentas activas, entre los custodios, sin tratar de recordarlas todas? Imagino que es posible que tenga otras cuentas que he olvidado, pero me gustaría consolidarlas.

Estoy tratando de evitar llamar a todos los bancos que recuerdo y preguntar si tengo o no una cuenta.

Answer 1

Nota: los bancos no son los únicos custodios posibles de las HSA.

Todos los custodios de cuentas de fideicomiso fiscal (IRA, HSA, Archer, Coverdell y la nueva QSA) están obligados a presentar un tipo de formulario 5498 cada año, que para la HSA es el 5498-SA; también están obligados a proporcionarle una copia, pero si perdió el contacto con ellos y no dio o actualizó su dirección actual esas copias pueden haberse perdido.

Yo bonito seguro que si consigues un "transcripción de salarios e ingresos incluirá todos los 5498, a pesar del nombre. En la descripción de la página web sólo figura el 5498 básico para las cuentas individuales de jubilación, pero el formulario 4506T (que puede descargar en PDF, imprimir, rellenar y firmar, y enviar por fax o por correo) lo describe como "Formulario W-2, Formulario 1099, Formulario 1098 o Formulario 5498". serie transcripción". (énfasis añadido) Según el sitio web, este tipo de transcripción está disponible a través de la aplicación en línea, pero la autenticación para ello es muy estricta - NTA (el defensor del pueblo del IRS) informa constantemente que sólo alrededor de 1/3 de las personas lo pasan. (Yo lo intenté hace unos años y fracasé).

Algo similar para el IRA: Ponerse al día con los formularios 8606 para las aportaciones no deducibles de las cuentas individuales

Answer 2

Además de utilizar el servicio del IRS mencionado en la respuesta de dave_thompson_085, es posible que pueda obtener la información que necesita de sus copias personales de sus documentos fiscales.

Cada año que usted puso dinero en la HSA, o retiró dinero de la HSA debería haber desencadenado el formulario 5498 para usted y el IRS. Incluso si lo único que tiene es un pdf de los formularios de impuestos que presentó al IRS, debería haber suficiente información para obtener el nombre del custodio. El 5498 puede tener incluso más información, como el número de cuenta.

Por supuesto, es posible que su cuenta haya sido transferida a otro custodio durante los años transcurridos, y que usted nunca haya recibido la notificación, o que se haya deshecho de ella.