Para responder realmente a tu pregunta: La respuesta más directa ya ha sido publicada por @StephenG - consiga un abogado . Probablemente sea más barato a la larga y sin duda mucho más rápido y fácil. Los abogados hacen este tipo de cosas todo el tiempo por todo tipo de razones: desembolsos de fideicomisos, beneficios de testamentos, pagos de seguros, dividendos de propiedades, etc., con una cantidad no trivial de ellos anónimos, confidenciales o al menos impenetrables para el destinatario común.
Alternativamente:
- Varios cajeros automáticos de los principales bancos, al menos en las capitales, permiten hacer depósitos en el cajero con sólo el BSB, el número de cuenta y el número de teléfono móvil del depositante (que podría ser falso, no tienen forma de saberlo). Si puedes hacer varios depósitos más pequeños a lo largo del tiempo (ninguno aceptará un número de billetes cercano al que dices de una sola vez), esto funcionaría.
- Puede crear un fideicomiso. El fiduciario de un fideicomiso puede obtener una cuenta bancaria a nombre de un fideicomiso. Luego puede liquidar el fideicomiso una vez que haya terminado con él. No hay nada complicado en un fideicomiso, pero habrá que investigar un poco porque va a ser un sistema bastante arcano para un profano. En algunos estados es posible que tenga que pagar el impuesto del timbre para formalizar un fideicomiso.
- Si estás forrado y tienes unos meses, podrías comprar un inmueble, venderlo y que la liquidación incluya una instrucción de pago como desembolso. El dinero saldrá de la cuenta del agente liquidador o del abogado. Es totalmente rastreable por varias autoridades, pero no será fácilmente rastreable por tu amigo.
- Entonces, ¿son dos solitarios que sólo son amigos entre sí? ¿No tenéis un amigo común al que podáis convencer de que os transmita el dinero (en efectivo o por transacción electrónica) en vuestro nombre, y juréis no contarlo?
- Convence a tu amigo para que se monte un monedero de bitcoin y... bueno, en realidad no es tan anónimo como negable.
- Coge un Uber para ir a su casa (idealmente desde una esquina al azar), y cuando llegues allí, dile al conductor que quieres gastarle una broma a tu amigo, y que le pagarás 50 dólares para que llame a la puerta y le entregue este sobre con todos estos billetes falsos dentro, yo me esconderé justo allí para poder grabar su reacción. La mayoría de los conductores de vehículos compartidos que he conocido lo hacen como segundo (o tercer) trabajo y están encantados de conseguir dinero fácil.
- O, aún más sencillo, ¿dejar el sobre lleno de dinero en su buzón? No hay realmente ningún riesgo si nadie, y menos tu amigo, espera que esté allí.
Algunas notas rápidas:
En Australia, actualmente no es ilegal comerciar con dinero en efectivo (pero el gobierno está tratando de cambiar eso... https://treasury.gov.au/policy-topics/economy/black-economy/cash-rules-2019 ). No es necesario que el beneficiario pueda rastrear un pago, sólo que las autoridades puedan hacerlo. Y usted no tiene que hacer nada para garantizar que esto sea posible, sólo las instituciones financieras tienen que tener normas establecidas https://www.austrac.gov.au/business/legislation/amlctf-act (aunque es ilegal que les engañes deliberadamente para evitarlo - y, nadie te va a facilitar que hagas cosas legales que parecen o podrían ser ilegales).
Parte de esas normas incluyen que los pagos periódicos más pequeños a lo largo del tiempo deben tratarse con el mismo escrutinio que uno solo de mayor cuantía. Del mismo modo, los pagos justo por debajo del umbral deben ser examinados de la misma manera que los pagos por encima del umbral. (Si esto suena ambiguo y propicio para el abuso de las lagunas jurídicas, tiene razón: https://www.austrac.gov.au/news-and-media/media-release/austrac-and-westpac-agree-penalty , https://www.austrac.gov.au/austrac-and-cba-agree-700m-penalty )
Y lo que es más importante, en cuanto a una transferencia no monetaria de cualquier tipo, yo no lo intentaría. Sé con certeza que si recibiera algún dinero que no esperara y que no pudiera identificar, lo marcaría en mi banco como una transacción errónea, y lo recuperarían. Incluso si no pudieran devolvérselo al depositante (como en el caso de un depósito en efectivo), lo entregarían a una cuenta bancaria.
Además, no tienes que preocuparte por las implicaciones fiscales de tu amigo. Las donaciones en efectivo no suelen tributar como ingresos (pero sí los intereses obtenidos). El hecho de no ser una organización benéfica significa simplemente que tú, el donante, no puedes considerarlo como una deducción de tus propios impuestos (como podrías hacerlo si el receptor fuera una organización benéfica debidamente registrada); no tiene nada que ver con el pago de impuestos, sino con la imposibilidad de reclamar deducciones fiscales. Aunque, en principio, es su obligación demostrar a la ATO que no se trata de un ingreso si le preguntan (pero en la práctica, el hecho de que no sepa siquiera de dónde procede es significativo). La gente se hace regalos, se gritan bebidas, se hacen apuestas amistosas y todo tipo de cosas todo el tiempo. El mero hecho de que los regalos sean en efectivo, aunque sean anónimos, no los convierte en ilegales; sólo si intenta frustrar los esfuerzos de los organismos reguladores por rastrear su pago tendrá problemas. A usted se le permite permanecer en el anonimato ante un destinatario, pero no necesariamente ante cualquier otra persona que ayude a facilitar una transacción.
Crear una empresa es una exageración en comparación con la creación de un fideicomiso, pero una organización benéfica es aún peor. Los requisitos legales para una organización benéfica son importantes en Australia. Pero si es tu negocio, no hay razón para que no puedas operarlo de la manera que quieras (en términos de a quién decides hacer pagos por cualquier razón). Sin embargo, ten en cuenta que un ABN no es necesario pero tampoco suficiente para crear un negocio. Los ABN son específicamente a efectos del impuesto sobre el valor añadido (GST) y el "negocio" que has descrito (es decir, hacer un pago a cambio de nada) no tendría ni créditos ni débitos de GST, por lo que no tendría sentido. Tampoco serviría para ocultar tu nombre, ya que necesitarías un nombre de empresa o un nombre comercial registrado ( https://asic.gov.au/for-business/registering-a-business-name/ ) para ocultar su propio nombre, pero que tiene un registro público del nombre del propietario de la empresa. Se puede crear una empresa privada, pero el registro ( https://asic.gov.au/for-business/registering-a-company/ ) sigue en manos de la ASIC, que, si bien no facilitará la información sobre la propiedad de forma gratuita en Internet, proporcionará un extracto del registro a cualquiera que pague un par de dólares. Básicamente, necesitaría que alguien (como un contable o un abogado) le sustituyera (de la forma legal correcta, y pagando) si su propósito es evitar una inspección casual de la propiedad de una empresa o sociedad. En resumen, no es una opción sencilla ni barata crear una empresa para realizar una única transacción anónima.
