Buenos libros para aprender sobre estrategia/planificación fiscal

Question

Este año he pasado de tomar la deducción estándar a detallar mis deducciones. Me sorprendió, pero Turbo Tax me dijo que me quedaría con más dinero al detallar, y cuando miré la declaración, definitivamente era correcto.

Este cambio me lleva a preguntarme: ahora que estoy detallando, ¿qué otra planificación fiscal y/o estrategias fiscales debería estudiar?

No creo que gane suficiente dinero como para preocuparme por un CPA o EA todavía, pero me gustaría empezar a leer. Así que estoy pidiendo recomendaciones sobre los temas de planificación y estrategia fiscal. (Impuestos sobre la renta individual de EE.UU., específicamente.) ¿Alguna recomendación?

Answer 1

Tenga en cuenta que perseguir el ahorro fiscal no suele ser una buena forma de ahorrar dinero.

¿Qué es una buena estrategia? Asegurarse de que se aplican todas las deducciones a las que se tiene derecho.

• Mira las secciones de turbo tax relacionadas con las deducciones para obtener pistas.
• ¿Hay alguna sección que pueda aprovechar si puede documentarla?
• Uno de los aspectos que más tropiezan con la gente son los requisitos para solicitar una deducción por caridad. No obtienen un recibo cuando lo necesitan, o hacen una donación en efectivo cuando se requiere el uso de un cheque como prueba.
• ¿Está utilizando su IRA/401K de la mejor manera posible?
• ¿Utiliza su cuenta de ahorro flexible para pagar los gastos médicos antes de impuestos o una cuenta similar para el cuidado de los niños?
• ¿Estás ahorrando para la universidad utilizando una cuenta 529 o similar? = Si va a vender parte de una inversión, ¿sabe cómo determinar qué acciones debe vender?

Qué es una mala estrategia:

• Conseguir una hipoteca sólo para ahorrar en los impuestos. Los cálculos de ahorro fiscal son complejos y no suelen ser tan grandes como la mayoría de la gente espera.
• Vender una acción sólo para obtener una deducción.
• Mudarse a una jurisdicción local específica sólo para ahorrar en impuestos.

Has pedido que te recomiende un libro. El problema es que no conozco ningún libro que cubra todos estos temas. También hay que tener en cuenta que todos los libros, blogs, artículos y sí las respuestas a las preguntas tienen un sesgo. A veces el sesgo puede ser ignorado, otras veces no. Sigue buscando información en este sitio, y haz buenas preguntas específicas sobre estos temas.

Answer 2

" Su impuesto sobre la renta, de J.K. Lasser " es, notablemente, una gran lectura. Es una revisión línea por línea de los formularios de impuestos, y ofrece comentarios y ejemplos para cada escenario. Por supuesto, se actualiza cada año para reflejar las nuevas normas y números. De hecho, lo leí de principio a fin el primer año que empecé a trabajar.

No va a ofrecer estrategias enrevesadas para utilizar, pero, entenderá su declaración de impuestos lo suficientemente bien como para responder a los consejos que encuentre en otros lugares.

Para el punto de mhoran - "No dejes que la cola de los impuestos mueva al perro de la inversión". Los impuestos son importantes, pero deben quedar en un segundo plano frente a los ingresos y la inversión. Aquellos que no vendieron en el punto álgido de la burbuja puntocon "para evitar la gran factura de impuestos" sólo vieron en retrospectiva que pagar impuestos es parte del éxito, no del fracaso.