Pedí dinero prestado a unos amigos para hacer una compra en efectivo de 14 mil en una casa. Deposité los fondos en pequeños incrementos.
No pude comprar la casa porque se vendió al mejor postor.
Así que retiré 14k de mi banco para devolver el dinero que me prestaron.
Tengo el contrato de la inmobiliaria y una copia del cheque certificado por 1000 que tuve que hacer para poner en la oferta hacia la casa.
¿Voy a tener problemas por hacer una retirada tan grande o hay algún formulario que deba rellenar?
por favor, ayuda
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¿En qué país se encuentra? ¿Cuánto tiempo antes de que usted pidió prestado el dinero y está pagando.
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Estoy en los ee.uu. / pedí prestado el fondo pensando que mi oferta por la casa iba a ser aceptada, pero la oferta no fue aceptada así que retiré los fondos para devolver los fondos que pedí prestados a los amigos
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Aunque hay algunas normas sobre la cantidad de dinero que se puede retirar a la vez, en general se considera que es tu dinero y puedes retirarlo, así que no está muy claro por qué te preocupa, a menos que haya algo más que no estés diciendo
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Es posible que se le sancione por "estructuración", que es como se denomina a la realización de grandes transacciones en pequeños incrementos para eludir la normativa bancaria destinada a evitar el blanqueo de capitales. Le sugiero que busque asesoramiento jurídico, pero que no cunda el pánico.
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¿Le dijiste al banco, cuando estabas dispuesto a hacer el pago inicial, que el dinero lo habías recibido como un préstamo de otra persona? El banco necesita saber si se trata de un préstamo, porque quiere saber cuáles son tus otras deudas. Mentir al banco sobre esto es exponerse al fracaso, porque pueden descubrir que el dinero entró y salió, y perseguirte por fraude/daños.
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¿Por qué depositó los fondos en pequeños incrementos en lugar de hacerlo todo de una vez? ¿Y esos fondos eran todos en efectivo? ¿Ya te han devuelto los 1.000 euros del cheque bancario?
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Deposité la cantidad de dinero en efectivo en pequeños incrementos porque el banco estaba cerca y el cajero no aceptaba depósitos grandes, en cuanto al cheque certificado a nombre de la inmobiliaria, lo deposité de nuevo en mi cuenta porque ya no lo necesitaba ya que mi oferta por la casa no fue aceptada...
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Sí, he recuperado el dinero del cheque.
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Tengo pagarés que revierten los reembolsos al prestatario...