¿Me va a interrogar mi banco sobre el origen de los fondos para una transferencia importante?

Question

En el Reino Unido, los bancos exigen habitualmente a sus clientes declaraciones detalladas sobre el "origen de los fondos" si el cliente realiza un depósito importante (más de 100.000 dólares). He aquí un ejemplo:

https://retiready.co.uk/public/support/faq/understanding-our-products/retiready-pension/where-you-money-has-come-from.html

¿Me enfrentaré a este mismo tipo de interrogatorio en los Estados Unidos si una gran cantidad es con cable en mi cuenta?

Tenga en cuenta que esto es no una pregunta sobre cómo hacer un gran efectivo depósito (que se ha discutido, por ejemplo, en ¿El depósito de grandes cantidades de dinero en efectivo causaría problemas ) pero sobre transferencia bancaria de una gran cantidad.

Answer 1

Recientemente he recibido una transferencia de más de 150.000 dólares en una de mis cuentas. (Tanto la cuenta del remitente como la del destinatario son instituciones bancarias de EE.UU.) Mi banco nunca se puso en contacto conmigo para hacerme ninguna pregunta. Sin embargo, en mi extracto noté un cargo llamado "Cargo por servicio de análisis". Llamé al banco para preguntar por este cargo y me informaron de que se debía al análisis interno de la transferencia. Lo hicieron entre bastidores sin necesidad de ponerse en contacto conmigo. Sólo puedo suponer que su "análisis" no reveló nada sospechoso, y si lo hubiera hecho, tal vez se habrían puesto en contacto conmigo.

Yo no me preocuparía aunque recibas una llamada telefónica y te hagan algunas preguntas. Te aconsejo que seas completamente sincero; si no estás haciendo nada malo, no deberías preocuparte por nada. Lo más probable es que te llamen sólo para asegurarse de que realmente lo sabes y de que estás esperando el dinero.

Answer 2

Definitivamente, todas las transferencias por encima de una cantidad significativa se marcarían como una transacción sospechosa. Sin embargo, siempre que proporcione la información del beneficiario final (nombre y número de cuenta), el banco procesará la remesa.

Answer 3

No lo creo. Demasiados problemas para el equipo de cumplimiento y auditoría interna. A no ser que estés moviendo dinero desde Rusia, Irán o esos países que no tienen FATCA.