He recibido una cantidad importante no solicitada en PayPal. ¿Es una estafa?

Question

Acabo de recibir un correo electrónico de PayPal pidiéndome que verifique mi cuenta para poder recibir un pago que alguien me ha enviado y que excede el importe máximo de la legislación europea para un usuario no verificado.

Lo primero que pensé es que era un ataque de phishing, así que no hice clic en nada y fui al sitio de PayPal en el navegador. Y allí también veo la notificación.

Lo he comprobado y la ley exige la identificación del receptor para sumas que superen los 2500€. No espero ningún pago en PayPal, y no puedo ver la identidad del remitente porque no he recibido el pago.

Estoy bastante seguro de que esto es algún tipo de estafa, ¿alguien sabe cómo podría funcionar?

La única forma que se me ocurre es que me pidan la devolución del dinero, yo lo devuelva (cosa que no voy a hacer) y luego ellos rellenen una reclamación a PayPal sobre la transferencia original para que se lo devuelvan, y PayPal me cobre esa cantidad.

Answer 1

Su riesgo en este caso es más o menos el mismo que el de recibir un cheque en papel o una transferencia bancaria que no esperaba.

Lo menos malo que puede ocurrir es que se trate de un auténtico error, el remitente detecte el error y anule la transferencia. Al no aceptar la transferencia te ahorras a ti mismo y al remitente esta molestia.

Un posible escenario es que el dinero se envíe desde una cuenta comprometida. Se le preguntará por el error y se le pedirá que envíe el dinero a través de algún otro medio para evitar las molestias y las tarifas de PayPal. Una vez que se detecte el fraude, los estafadores tendrán SU dinero y PayPal o la víctima original querrán que se les devuelva la transferencia, poniéndole a usted en una situación negativa.

Aceptar la transferencia puede exponerle a algunos riesgos legales. Ciertamente, expone su tiempo a algún riesgo para desentrañar el problema. Tomar un dinero que no es suyo por derecho es claramente incorrecto, independientemente de las consecuencias legales.

Sus dos mejores cursos de acción son uno de:

• Ignora la transferencia, comprueba cada pocos días. Espero que el remitente se dé cuenta del error.
• Póngase en contacto con el servicio de asistencia de PayPal y pregunte por una transferencia que no esperaba y si pueden ayudarle a identificarla antes de aceptarla.
• Comprueba si hay mensajes en tu bandeja de entrada. ¿Has vendido algo recientemente? ¿Ha comprado algo en PayPal por lo que podría recibir un reembolso? ¿Te ha enviado un familiar un buen regalo?