Mi respuesta es con respecto a los Estados Unidos. No tengo ni idea del entorno normativo de la India.
No se hace cargo de la custodia de los bienes
Te estás abriendo a enormes responsabilidades y problemas si depositas su dinero en tu cuenta.
Gestioné cuentas de inversión como asesor de inversiones privadas durante años (los que tenían menos de 15 clientes no estaban obligados a registrarse) hasta que Dodd-Frank ha cambiado las reglas . Por lo tanto, tendría que registrarse como asesor, probablemente necesitando tomar el examen de la serie 65 (o calificar de alguna otra manera, por ejemplo obtener su CFP/CFA/etc... ).
Utilicé un broker/agente de descuento (Scottrade) como custodio.
Así es como funciona: La cuenta de cada cliente era su propio y tenía una cuenta principal que me permitía facturar sus cuentas y gestionarlas.
Firmaron un documento que me convertía en el asesor de su cuenta.
Tenía que llevar muy poca contabilidad (aparte del seguimiento de la base de las cuentas gravadas).
Si se queda con la custodia del dinero, tendrá obligaciones reglamentarias .
En las publicaciones comerciales de los asesores financieros siempre aparecen muchas historias sobre asesores que van a la cárcel por fastidiar a sus clientes. El factor más común: se hicieron con la custodia de los activos.
¿Quiere una sola cuenta?
Entiendo por qué quieres una sola cuenta: quieres asegurarte de que cada cliente obtenga los mismos resultados, ¿verdad?
¿Cada cliente quiere ¿los mismos resultados?
Ciertamente, la situación fiscal de cada uno es diferente, ¿no?
Tal vez uno tenga ganancias y quiera asumir pérdidas en un año, y el otro no. Si sus cuentas se gestionan por separado, uno puede tener pérdidas mientras el otro obtiene ganancias para compensar otras pérdidas. Los asesores financieros ofrecen este tipo de cuentas como cuentas gestionadas por separado (SMA). Los asesores de este tipo de cuentas son gestores de fondos de inversión y tratan de ajustarse a una cartera objetivo, pero pueden hacer cosas como realizar ganancias o pérdidas para los clientes si su situación fiscal lo prefiere.
Desde luego, no puede dejar que pongan cuentas de jubilación en su cuenta única, a menos que Hacienda le tenga en su lista de custodios aceptables.
Recomendación
Le sugiero que se familiarice a fondo con el entorno normativo en el que quiere operar. Luego, tras examinar los pros y los contras, debería decidir qué camino quiere tomar.
Creo que la vía más directa y factible es aprobar el Series 65, registrarse como asesor de inversiones y encontrar un custodio que te deje gestionar los activos como asesor de la cuenta.
Los bienes inmuebles son otra cosa, deberías hablar con un abogado, no con un tipo cualquiera en internet (aunque tenga un MBA y una licenciatura en bienes inmuebles, como es mi caso). Esto es en gran medida una cosa de la ley estatal.
