Recientemente he recibido una carta de Hacienda en base a mis impuestos de 2015. Creo que no entendí el funcionamiento correcto de una IRA Roth. Tenía la impresión de que podía sacar mi dinero y sólo informar de los aumentos de la distribución en mis impuestos. Por ejemplo supongamos que tenía $1000 bucks in my Roth IRA. Let's say I only gained 10 bucks on it giving me $ 1010. Anteriormente pensaba que una IRA Roth me permitía retirar mis $1000 originales sin ninguna penalización, pero si retirara alguna ganancia y no la declarara en mis impuestos sería un error.
En cualquier caso, sólo tenía alrededor de 10000 dólares en una nueva Roth IRA y en ese momento me encontré con algunos problemas financieros. No fui inteligente y no había ahorrado en un fondo de emergencia en ese momento (sé que esto fue bastante estúpido de mi parte considerando que estaba poniendo el 15% de mi salario en mi 401k y poniendo dinero en mi Roth IRA). No necesito consejos o una lección sobre cómo esto es importante - la lección fue aprendida en el momento.
En cualquier caso en 2015 había retirado alrededor de 4750 dólares de mi propio dinero (de los cuales ninguno tenía ganancias) de mi Roth IRA. No declaré esto como ingreso porque pensé que esto ya estaba gravado, ya era mi dinero, y no había ganancias.
Así que ayer recibí una carta de Hacienda diciendo que les debo 1950 dólares. ¿He metido la pata? ¿Tenía que declararlo como ingreso? Si honestamente me equivoqué definitivamente lo pagaré ya que no quiero meterme con Hacienda y lección aprendida. En otras palabras, si puedo evitar esto, me gustaría hacerlo, pero estoy a favor de hacer lo correcto.
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En 2015, cuando empecé a hacer mis impuestos, no presté atención al formulario 1099-R. Fui un idiota y aprendí de mi error. Acabo de ir al sitio de la fidelidad y descargar mi 1099R y esto es lo que me dio:
Creo que no he puesto este valor en mi formulario. No sé con quién tengo que ponerme en contacto o cómo debo solucionarlo. ¿Debo contactar con Fidelity o con Hacienda?
