Recibió pagos a tanto alzado para el SAE, aplicación del SIG (para los últimos 3 años) con una boleta T4 en 2019. Cómo podemos seguir teniendo derecho al "crédito fiscal reembolsable"

Question

Mi tío y mi tía en Canadá solicitaron sus pagos de OAS (Old age security) y GIS (Guaranteed Income Supplement) y Allowance en enero de 2017 y fueron calificados para recibir todos los beneficios desde enero de 2017. Este tipo de solicitud suele tramitarse en 6 meses y el solicitante suele empezar a recibir los pagos mensuales en 6 meses (tiempo de tramitación) + pago retroactivo a tanto alzado por el tiempo de tramitación.

Lo que ocurrió en nuestro caso es que la solicitud se retrasó por alguna consulta y se aprobó a finales de 2019 y todos los pagos de 2017, 2018 y 2019 se recibieron como un gran pago global en 2019 y, finalmente, una hoja de impuestos - T4 para 2019 que incluía los pagos de 2017, 2018 y 2019.

Estoy ayudando a mi tío y tía con su impuestos . Lo que me he dado cuenta es que si tuvieran menos ingresos en las boletas T4 de 2019. Habrían calificado para mucho más alto "Créditos fiscales reembolsables" como el beneficio Trillium (crédito fiscal sobre las ventas de Ontario, crédito fiscal sobre la energía y la propiedad de Ontario, subvención del impuesto sobre la propiedad para personas mayores de Ontario), etc.

Perderán aproximadamente 2.100 dólares este año en términos de crédito reembolsable en comparación con sólo se pagaron sus beneficios de 2019 en lugar de todos los lumpsum del año anterior también.

¿Qué opciones tenemos aquí? ¿Podemos solicitar T4 individuales para cada año y volver a presentar sus impuestos para 2017, 2018?

Answer 1

He hablado con un contable. Me ha dicho que la T4 se genera en función de cuándo se ha cobrado y no en función del periodo por el que se ha cobrado. Me dijo que puedo intentar solicitar la T4 individual pero que no veía que fuera a llegar a ninguna parte. Ya que ellos emiten la T4 por el año en que se pagó el dinero.

Esta explicación tuvo sentido para mí y fue una lección aprendida para planificar las finanzas y entender las consecuencias fiscales correctamente.

Si tuviéramos una comprensión adecuada de esto y como ejemplo, creo que podríamos estar calificados para obtener más crédito fiscal si hubiera contribuido al RRSP, ya que todavía tiene derecho a contribuir y podría haber retirado ese dinero durante sus años de ingresos más bajos.