Fondos de inversión indios

Question

Soy nuevo en los mercados de valores. Tengo interés en invertir mis ahorros en fondos de inversión. Cuando busco valores de fondos de inversión de mayor rendimiento, he visto alguna información allí. Por ejemplo, estoy investigando sobre 'I nvesco India Contra Fund - Direct Plan (G) ' fondo de inversión en Moneycontrol sitio web. Cuando estoy investigando, he encontrado algunos términos allí.

 Plan: Direct 
 Option: Growth 
 Type : Open-Ended 
 AMFI Code: 120348 

¿Qué significan Plan, Opción y Tipo?
¿Cuáles son las otras opciones de ese Plan, Opción y Tipo?
Por esa 'Opción: Crecimiento', ¿en qué me beneficiará?
¿Cuál es la diferencia entre Crecimiento y reinversión de dividendos ¿Opciones?

Answer 1

¿Qué significan Plan, Opción y Tipo?

Son diferentes sabores del mismo Fondo de Inversión con las mismas acciones subyacentes. El precio del fondo cambiará en función de la opción.

Plan: Directo

Anteriormente, los fondos de inversión sólo estaban disponibles a través de los distribuidores, y había una carga de entrada del 2,5% [comisión pagada al distribuidor en la compra]; que posteriormente se reguló y ahora está en torno al 1% de carga de salida [comisión pagada al distribuidor en la venta].

Para que sea más beneficioso para los titulares de acciones individuales que no están tomando ningún servicio de asesoramiento o apoyo puede comprar directamente del Fondo de Inversión y obtener un mejor rendimiento.

Opción: Crecimiento

Las otras opciones son, Dividendo y Reinversión de Dividendos.

Crecimiento : Los dividendos de los valores subyacentes no se retiran del Fondo. Sino que se reinvierten comprando más acciones. Así, si alguien no quiere recuperar el dinero, el valor liquidativo crece porque los dividendos se reinvierten.

Dividendo : Los dividendos de las acciones subyacentes se distribuyen periódicamente a los titulares del fondo. Por lo tanto, si alguien necesita recuperar dinero periódicamente, esta opción es útil. El valor liquidativo será menor que el de crecimiento.

Reinversión de dividendos : A principios de la década de 2000, el crecimiento no era favorable a los impuestos, es decir, había que pagarlos. Sin embargo, los dividendos estaban libres de impuestos. Había personas que querían crecimiento, pero optaban por los dividendos y luego los reinvertían. Esto fue automatizado por las compañías de fondos. Sin embargo, desde 2004 hasta 2017, el crecimiento y los dividendos tenían beneficios fiscales similares y, por lo tanto, no importaban mucho. Con las nuevas normas fiscales, tiene sentido reinvertir los dividendos si no se necesita el dinero.

Tipo : Con extremo abierto

Abierto : Esto significa que se puede salir en cualquier momento. Los nuevos inversores pueden comprar en cualquier momento. Esta es la opción más popular.

Cerrar-acabado : Por lo general, esto significa que hay restricciones sobre cuándo se puede salir del fondo. A veces se trata de cumplir con la normativa; por ejemplo, el fondo de inversión ELSS necesita un bloqueo de 3 años. A veces se trata de ciertos tipos de fondos para frenar la volatilidad que beneficia a todos. Hay algunos fondos cerrados que también tienen restricciones de adhesión, es decir, que sólo se puede comprar en un periodo determinado cuando el fondo está abierto a la compra.