Equitativa: asesoramiento financiero fuera de lo común

Question

Un asesor financiero de Equitable se puso en contacto conmigo de repente. Me dijo que la gente de la empresa me remitió y que ellos proporcionan asesoramiento y servicios financieros gratuitos porque tienen un acuerdo con mi empresa. Sin embargo, debo proporcionar los valores de mi pensión, salario, ahorros, opciones sobre acciones, etc., pero no tengo que proporcionar la información de la cuenta. Eso me sonó mucho:

• No hay acuerdo sobre la protección de la información
• Debo compartir mucha información privada
• Sólo han proporcionado una referencia y han declarado que proporcionarán más

He contactado con un hombre de referencia de alto nivel en mi empresa, pero su persona también parece extraña. Está trabajando para varias empresas.

Todo esto parece muy turbio. ¿Es una estafa?

Answer 1

Siempre es sospechoso que alguien te ofrezca asesoramiento financiero sin que se lo pidas, y está definitivamente justificado cuestionar sus motivos.

Pero no es infrecuente que las empresas colaboren con empresas externas de asesoramiento financiero para aconsejar a sus empleados sobre sus planes de jubilación. Por supuesto, no es inconcebible que un estafador intente convencerle de que tiene un acuerdo de este tipo con su empresa cuando en realidad no es así. Por ello, puede preguntar a su departamento de RRHH o investigar en su intranet corporativa para averiguar si su empresa colabora efectivamente con este proveedor de servicios. No te fíes de la información que te proporcione el proveedor de servicios a este respecto.

Pero incluso si realmente trabajan en nombre de su empleador, siempre existe el riesgo de que su empleador haya escogido mal a la hora de elegir una empresa de asesoramiento financiero. Así que nunca firmes nada sin llevártelo a casa y leerlo completamente, comprender y hacer las cuentas para ver si realmente es un buen negocio para ti.