¿Qué seguridad tienen mis datos en manos de un planificador financiero?

Question

Consulto con un planificador financiero certificado que cobra una cuota anual. La persona parece fiable y parece ser íntegra, pero también tiene unas cuantas personas trabajando a sus órdenes de las que no sé nada.

Comparto mis objetivos financieros e información sobre cuánto dinero tengo y cuánto se ha invertido en cada fondo. En mi opinión, se trata de información muy personal e incluso al decirle cómo cifrarla, me asegura tranquilamente que no es necesario.

Yo mismo hago las inversiones. Ella solo me sugiere en qué fondos puedo invertir.

Preguntas:
1. En una situación así, ¿es realmente seguro dar información financiera a una persona que no la codifica?
2. ¿De qué manera se puede utilizar mal?
3. Si no lo va a cifrar, ¿debo pedirle que borre todos mis datos antiguos y luego crear un nuevo perfil para mi comunicación con ella; el nuevo perfil no será mi nombre, sino un nombre falso?

Answer 1

En una situación así, ¿es realmente seguro dar información financiera a una persona que no la codifica?

El cifrado sólo ayuda hasta cierto punto, es decir, durante la transmisión de datos o durante la fuerza bruta hace más difícil obtener los datos reales. Sin embargo, lo que más le preocupa es que el personal utilice estos datos, por lo que el cifrado no le ayudará mucho, ya que podrá descifrarlos y verlos.

¿De qué manera se puede utilizar mal?

Esto depende del tipo de datos. Por ejemplo, la mayoría de las veces, en las solicitudes telefónicas, por ejemplo, para poner la tarjeta en espera, solicitar el saldo de la cuenta, etc., sólo se pide la dirección, el nombre de soltera de la madre y los datos de las últimas transacciones. Algunas solicitudes críticas necesitan más pruebas de identidad, por lo que generalmente no son motivo de preocupación.

El otro mal uso sería venderlo a empresas de marketing, para que te bombardeen con argumentos de venta de cualquier cosa.

El PAN y otros documentos de identidad son cada vez más propensos al mal uso, es decir, dar una copia del PAN para abrir cuentas fraudulentas, etc. Una buena práctica sería marcar cada copia de la prueba de identificación que usted da con el propósito de por qué su dado y una fecha. Esto haría que la prueba de identidad fuera obsoleta hasta cierto punto.

Si no lo va a cifrar, ¿debo pedirle que borre todos mis datos antiguos y luego crear un nuevo perfil para mi comunicación con ella; el nuevo perfil no será mi nombre, sino un nombre falso?

La normativa no le permitiría crear cuentas falsas y podría dar lugar a problemas y, como tal, cualquier asesor financiero reconocido no permitiría que se hiciera. Muchos países tienen normas para los asesores financieros que deben cumplirse.