Digamos que confío en que alguna inversión crecerá un 15% al año, y que tengo 10K para invertir, y me gustaría utilizar el apalancamiento para invertir 100K.
¿Qué me impide crear una SRL con 10.000 de capital, hacer que esa SRL pida dinero prestado (digamos a un tipo de interés del 6%) y hacer la inversión?
Si la inversión funciona como se espera, estupendo: tendré 115k - 95,4k = 19,6K y, por tanto, casi el 100% en beneficios, después de pagar la deuda.
Si la inversión se comporta mal y de hecho pierde el 50% de su valor, termino con 50k - 95,4k = -45,4K de deuda, tras lo cual me declaro en quiebra y de hecho sólo pierdo los 10K de capital invertidos inicialmente, con lo que se limita sustancialmente el riesgo.
Para aclarar, no estoy sugiriendo fraude de ninguna manera. Más bien, me gustaría mejorar mi comprensión del sistema, porque, obviamente, si lo anterior fuera posible, todo el mundo lo haría. De hecho, agradecería respuestas que expliquen en qué punto el escenario anterior se convierte en ilegal.
Editado:
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Las tasas de la LLC de Delaware ascenderán a unos 350 dólares al año, enlace . También pueden aplicarse otros costes, pero todos se vuelven cada vez más insignificantes en comparación con los ingresos totales si se aumenta el capital inicial
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Un ratio de apalancamiento de 4-5 es razonable; esto se basa en los pagos iniciales típicos de las hipotecas. Sin embargo, incluso un ratio de apalancamiento de 1 da lugar a un aumento de los beneficios del 15 al 24%, al tiempo que limita los riesgos.
