¿Es realmente posible hacerse rico en pocos años invirtiendo?

Question

Tal vez sean las películas, los anuncios de "hazte rico" o el caso tan poco común que da esta impresión, pero parece que la gente cree que es posible multiplicar su dinero decenas o cientos de veces en el mercado y hacerse millonario en pocos años. Pensando con lógica esto no debería ser posible. Incluso las empresas con mejor rendimiento parecen crecer tal vez 10 veces o más antes de estabilizarse, e incluso eso puede llevar una década. Empezando con 10 mil dólares, tendrías que invertir exactamente en las acciones adecuadas, esperar una década para que crezcan, luego vender y empezar de nuevo, y esperar otra década.

¿En qué múltiplo puede crecer el dinero sólo con inversiones sabias? ¿Y en cuánto tiempo? Por ejemplo, Warren Buffet tuvo que hacer su fortuna haciendo algo más que comprar y vender, ¿no? No hay manera de que sólo eso pueda convertir $10k in 1950 into $ 50B hoy... ¿podría?

Answer 1

Sí, es posible. Sin embargo, no es probable, al menos no para la mayoría de la gente.

Ganar un millón no es que difícil, pero cuando se habla de miles de millones es una historia completamente diferente.

Creo que el punto clave que te falta es Aprovechar . Es sabido que a Warren Buffett le gusta disponer de un enorme fondo de caja y no se empapa de deudas. Sin embargo, en sus primeros años Buffett no llegó a donde está invirtiendo sólo su propio dinero. Dirigía lo que era básicamente un fondo de cobertura y apalancaba el dinero de otras personas en el mercado. Esto magnificó sus rendimientos de forma considerable.

Si observamos las inversiones de Buffett, nos daremos cuenta de que tenía un puñado de GRANDES ganancias en su cartera y muchas más sólo éxitos mediocres. No todo en lo que invirtió se convirtió en oro, pero su cartera se disparó gracias a las grandes ganancias que siguieron acumulándose durante muchos años porque las mantuvo durante mucho tiempo.

Además, considere el hecho de que la riqueza de Buffett se mide en gran medida en acciones de Berkshire. Estas acciones son un reflejo de la previsión futuro de los ingresos de la empresa.

No hay forma de que eso solo pueda convertir $10k in 1950 into $ 50B hoy... ¿podría ¿podría?

¿Por qué no? Tomemos como ejemplo a los dos fundadores de Google, que se hicieron multimillonarios en poco tiempo cuando Google salió a bolsa y básicamente empezaron en un garaje con muy poco dinero. Por supuesto, no lo hicieron comprando y vendiendo acciones. Hay muchos caminos para ganar enormes sumas de dinero como las personas de las que hablas, pero una característica que parecen tener en común las personas más ricas de la sociedad es que todas son propietarias de sus propias empresas.

Answer 2

Para hacerse rico en poco tiempo, es más probable que lo que quieras hacer sea dedicarte a los negocios. Podrías dedicarte a un negocio que no sea de inversión, como abrir un restaurante o montar una empresa tecnológica, por supuesto.

Warren Buffett fue trabajando en la inversión, que es bastante diferente a la simple compra de acciones:

• tenía una formación profesional y mucha experiencia en inversiones
• estaba manejando el dinero de otras personas, dándole más para trabajar
• también estaba cobrando ingresos por honorarios
• tenía acceso a las oportunidades del mercado privado y a ofertas especiales que los particulares no conseguirían
• estaba trabajando a tiempo completo en la inversión
• podría ser un activista (tomar el control de las empresas o hacer que hagan cosas)
• el mercado era menos eficiente, y probablemente también menos sobrevalorado que ahora, durante la mayor parte de la carrera de Buffett
• Buffett es el tipo más exitoso de todos los miles que han intentado

Las tres formas de hacerse rico invirtiendo que se me ocurren son:

• hacer un trabajo a tiempo completo y obtener una verdadera educación y una verdadera tutoría. Pero entonces no te estás haciendo realmente rico de forma rápida, sólo estás eligiendo una carrera lucrativa y haciéndolo bien en ella, ¿verdad? Si no crees que te vaya bien en esa carrera, no creas que te irá bien invirtiendo a tiempo libre...
• Ahorra suficiente dinero con regularidad a lo largo de tu vida. muchas personas frugales que nunca han ganado mucho dinero se jubilan ricamente, simplemente no haciendo nunca ninguna tontería y ahorrando siempre el 10-20% de sus ingresos durante 30-40 años.
• comprar el equivalente de inversión de un billete de lotería y tener suerte. probablemente es más sencillo y mejor comprar un billete de lotería real que encontrar la acción de penique o la cosa de biotecnología adecuada o la opción loca fuera del dinero.

Creo que el máximo rendimiento real (después de la inflación) con el que se puede contar realmente durante muchos años está en el rango del 5-6% como máximo, tal vez menos. Aquí hay un post en el que David Merkel argumenta un 3-4% (asumiendo que el interés en efectivo se acerca a la rentabilidad real cero): http://alephblog.com/2009/07/15/the-equity-premium-is-no-longer-a-puzzle/ A ese ritmo se puede duplicar cada 10-15 años.

Cualquier tipo más alto es probablemente arriesgarse a obtener rendimientos mucho más bajos. A menudo expongo este argumento en contra en cuestiones de inversión: http://blog.ometer.com/2010/11/10/take-risks-in-life-for-savings-choose-a-balanced-fund/

Estoy de acuerdo contigo en que mucha gente parece pensar que puede compensar el hecho de no ahorrar dinero eligiendo una inversión ganadora. Mucha gente también utiliza la lotería como estrategia de jubilación. No estoy seguro de que esto sea totalmente irracional, si por alguna razón alguien no puede ahorrar. Pero estoy seguro de que fallará para casi todas las personas que lo intenten.

Answer 3

Los bonos del Tesoro estadounidense a 10 años rinden actualmente un 3,46%. Si le ofrecen una inversión que parece mejor que esa, debería preguntarse por qué los grandes inversores están poniendo su dinero en los bonos del Tesoro de EE.UU. en lugar de lo que le han ofrecido. Y, obviamente, a un 3,46% anual, no se va a hacer rico rápidamente: tardará más de veinte años en duplicar su dinero, y eso sin tener en cuenta la inflación.

Answer 4

Probablemente tengas razón en que utilizando una estrategia tradicional de comprar y mantener en acciones o fondos comunes es muy poco probable que se generen los tipos de rendimientos que te harían millonario en poco tiempo.

Sin embargo, eso no significa que no sea posible. Simplemente tienes que aceptar un mayor riesgo para poder optar a unos rendimientos tan increíbles como los que necesitarías para ello. Y con más riesgo me refiero a MUCHO más riesgo, que es más probable que te lleve a la casa de los pobres que a una mansión. Sobre todo estamos hablando de inversiones altamente especulativas como las materias primas y los bienes inmuebles.

Sin embargo, si lo que busca es la posibilidad de ganar (o más bien perder) grandes cantidades de dinero en el mercado de valores sin un gran alijo de efectivo. Las opciones le ofrecen un apalancamiento mucho mayor que la simple compra de acciones. Es decir, comprando contratos de opciones puede obtener una rentabilidad mucho mayor por un pequeño movimiento en el precio de la acción en comparación con lo que obtendría por la misma inversión si comprara la acción directamente.

Por supuesto, asumes un riesgo adicional. Es muy poco probable que una posición larga normal en una acción le haga perder toda su inversión, mientras que si la acción no se mueve lo suficiente y en la dirección correcta, perderá toda su inversión en los contratos de opciones.

Answer 5

Respuesta corta: No es probable.

Respuesta larga: Como regla general, si a largo plazo genera un 20% de rendimiento compuesto sobre su dinero de forma constante, lo está haciendo muy bien.

Dado que, en el caso medio, tus 10.000 dólares se convertirían en 61,4.000 dólares anuales, es muy poco probable que seas rico en una década empezando con 10.000 dólares.