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¿Es normal que los corredores me pregunten si soy principiante?

Sé que un corredor intentará hacer todo lo posible para ayudar a un cliente a aprender si es principiante para que se quede con él. Aparte de eso, ¿crees que puede haber otras razones para hacerlo?

Me he dado cuenta de que muchos principiantes se sienten atraídos por los bajos spreads e incluso por afirmaciones como "¡¡¡Operación en 1 clic!!!", lo que me lleva a la conclusión de que los principiantes pueden ser fácilmente engañados. Por lo tanto, que el broker sepa desde el principio si su cliente es un principiante o no puede ayudarle a obtener mayores márgenes de beneficio (por factores que los principiantes no conocen bien), y más difícil si el cliente tiene algo de experiencia. Lo que trato de decir es que no tratarán de engañar a los traders experimentados porque pueden perder su negocio. Eso, en general, no me parece un buen broker.

Entonces, ¿es normal que los corredores me pregunten si soy principiante?

P.D. si te sirve de ayuda, el broker que me preguntó es activtrades.bg, que es la versión búlgara de activtrades.com.

ACTUALIZACIÓN: Para los más curiosos, vale la pena registrarse en Forex Factory para comprobar este hilo fuera. Definitivamente vale la pena leerlo.

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Default Puntos 335

Los corredores necesitan evaluar tu nivel de competencia para asegurarse de que no te permiten "morder más de lo que puedes masticar" y encontrarte en una mala situación. Algunos corredores te piden que califiques tus habilidades, otros te preguntan cuánto tiempo llevas operando, siempre varía según el corredor. Yo uso IB y me hicieron un cuestionario sobre una amplia gama de instrumentos, mi nivel de habilidad, el tiempo que llevo operando, las operaciones por año, etc.

Muchos corredores se basan en su experiencia para elegir los tipos de instrumentos con los que puede operar. Algunos sólo le permitirán empezar con acciones y le restringirán el acceso a divisas, opciones, futuros, etc. hasta que solicite su preparación y, en el caso de algunos corredores, hasta que pase una prueba de conocimientos. Las opciones suelen estar restringidas de forma que sólo se puede ir en largo en una opción cuando se posee la acción subyacente cuando se es "novato" y se va escalando a partir de ahí. Muchos corredores adoptan un enfoque de cuatro niveles para las opciones, en el que sólo los operadores más capacitados pueden suscribir opciones desnudas, como se ve aquí .

Es importante tener en cuenta que toda esta información es autodeclarada y que usted no está legalmente obligado a responder honestamente de ninguna manera. Si, por ejemplo, conoce bien los riesgos de suscribir opciones desnudas y quiere probarlo a pesar de no haber operado nunca con ellas, nada le impide decir que ha operado con opciones durante 10 años y que su corredor le conceda el privilegio. Por supuesto, ellos sólo velan por sus intereses, pero usted no está en absoluto obligado a participar en el plan si no lo desea.

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Swim Puntos 636

En Canadá, por ejemplo, se espera o se exige que lo averigüen.

Lo llaman, La regla de "conocer al cliente" parte de la cual es conocer sus "conocimientos y experiencia en materia de inversiones". Dicen que es, "para garantizar que su asesoramiento es adecuado para usted".

Siempre me han dado ese tipo de formulario para rellenar, al abrir una cuenta.

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Matthias Urlichs Puntos 187

Requisitos legales

En muchos lugares hay requisitos legales para hacerlo, esencialmente hechos para evitar que los corredores vendan productos de alto riesgo como si fueran depósitos con seguridad garantizada de sus fondos.

También puede haber prohibiciones de ofrecer productos de alto riesgo/alta rentabilidad a los clientes principiantes, por ejemplo, exigiendo inversor acreditado estatus que reclama que sí, que realmente sabe cómo funciona y que está informado de los riesgos que conlleva o que no puede invertir en ese producto.

Hacer afirmaciones falsas de no ser un principiante puede limitar sus opciones si su corredor le engaña de alguna manera, ya que les da un argumento sólido de que usted confirmó que entiende cómo funciona su esquema de bombeo y descarga y es usted mismo responsable de perder su dinero con ellos.

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Sí, es habitual y en algunos casos puede ser necesario. Es posible que lo utilicen para la comercialización a cierto nivel, pero también para la gestión de riesgos a la hora de decidir, por ejemplo, qué margen ofrecer y si aprobar el acceso a productos "más arriesgados" como las opciones sobre acciones.

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