4 votos

Víctima de ser utilizado como mula de dinero. ¿Qué debo hacer ahora?

Entre junio-julio de 2018, una página de Instagram llamada 247cashouts me mandó un mensaje en Instagram preguntando si quería ganar un dinero extra.

Me dijo que la forma en que funcionaría es: recoge el dinero de los negocios que están cerrando. En ese momento me pareció legítimo. En ese momento, no pensé nada al respecto.

Me convencieron de que le diera los datos de mi cuenta. En realidad nunca lo conocí. Me llamó y me dijo que aumentara el límite de retirada. Le di al banco una razón diciendo que era dinero para que mi hermanastro y mi hermana se fueran de vacaciones. Unas semanas después se depositaron y retiraron de mi cuenta pagos por valor de unas 1.500 libras esterlinas.

No tenía ninguna relación con esto, como he dicho todo lo que pensé que estaba haciendo era ganar algo de dinero extra. Sin embargo, pronto me di cuenta de que se trataba de un tipo de fraude cuando mi banco (NatWest) bloqueó mi cuenta sin indicar el motivo.

Le dije a mi familia que me habían hecho un fraude en mi cuenta, pero no les dije que me habían engañado. Me da demasiada vergüenza decir algo y me asustan las consecuencias. Ahora estamos en diciembre y me he dado cuenta de que tengo que contarles lo que ha pasado, pero no sé cómo hacerlo sin que parezca que estoy implicada. Me siento culpable y asaltada. ¿Qué me pasaría? Sé que no debería haber mentido, pero en ese momento no pensaba bien y no me di cuenta de que me estaban utilizando como mula.

Por favor, ¿podría alguien aconsejarme sobre qué hacer a continuación?

17voto

Saem Puntos 2415

Tienes que hablar con un abogado sobre eso. No hables con el banco, y mucho menos con la policía, sobre nada de esto, hasta que no hayas hablado primero con un abogado.

Aparte de eso, el banco ya se ha encargado de congelar tu cuenta, para que no se realicen más transacciones.

6voto

Josephine Puntos 11

Para los residentes en el Reino Unido Consejos de los ciudadanos es una alternativa a acudir directamente a un abogado. Tendrás que tomar tu propia decisión sobre si lo admites a tu familia.

Las leyes de blanqueo de dinero son duras, sin embargo, hay mucha gente que se deja embaucar por su posición en el borde de las cosas, por lo que es algo improbable que le echen el guante.

Sin embargo, conseguir que sus datos personales sean etiquetados por CIFAS ya que estar involucrado en el blanqueo de dinero bien podría suceder, y bien podría seguirte durante unos años. Es una dura lección, posiblemente, apréndela y sigue adelante, no tienes que aguantar solo.

3voto

kerrr Puntos 2015

I told my family that I had fraud done on my account however I didn't tell them that I was played. I'm too embarrassed to say anything and scared of the consequences. It's December now and I've realised I have to tell them what happened but I don't know how to deliver it without me sounding like I was involved.

Mantén la cabeza alta y diles que te has equivocado y que sufrirás las consecuencias. Hablar con tu familia no requiere un abogado y definitivamente no requiere que mientas sobre lo que pasó.

En cuanto a cómo enfocar la situación con tu banco y/o las autoridades pertinentes: probablemente sea conveniente consultar rápidamente a un abogado. En algún momento tendrás que recuperar tu cuenta si tenía fondos propios (o abrir una nueva cuenta corriente para tus propios fines).

Finanhelp.com

FinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.

Powered by:

X