Cómo anotar los préstamos de cada mes en el último mes

Question

Desde la pandemia he perdido mi trabajo y he pedido dinero prestado o dinero enviado por mis padres para ahorrar, pero no he podido anotarlo porque soy analfabeto financiero / malo con las matemáticas. Ahora y en el pasado, esto me ha causado mucho estrés en mi vida.

La única forma que veo es anotando a través de un recuento desde mi aplicación bancaria y de referencia pero como lo anoto por ejemplo mi dinero vs dinero prestado vs dinero regalado y saber cuanto me prestaron y me regalaron para que cuando llegue el momento pueda devolver el favor.

Me di cuenta de que la mayor parte del problema no es poder anotar cada artículo, sino que anotar cada dólar/peso parece una tarea enorme.

¿Cómo puedo resolver este problema y convertirlo en un hábito para poder enseñar a mis hijos también?

Answer 1

Haz una hoja de cálculo. En tu propio dispositivo, en una hoja de Google o en cualquier otro proveedor de servicios en la nube de confianza.

Haz columnas que digan cada una el nombre de alguien y "regalo" o "préstamo".

Por ejemplo, "Préstamo de mamá", "Regalo de mamá", "Préstamo de J", "Regalo de J" y así sucesivamente en la hoja. Haz una columna antes de todas ellas para la fecha.

Ahora introduce una fila para cada vez que alguien te haya dado dinero o te haya concedido un préstamo. Por ejemplo

           Mum loan    Mum gift
Sept 5th       900         100

(Esto si tu madre te proporcionó 1000 y te dijo que 100 de ellos eran un regalo y que devolvieras el resto cuando pudieras).

Vuelve atrás y añade las entradas del pasado lo mejor que puedas recordar.

Ahora puedes sumar toda la columna para ver lo que alguien te ha prestado o dado, o sumar algunos rangos para ver cuánto has necesitado en un mes concreto. Podrías hacer algún tipo de formato inteligente en el que utilizaras un color diferente para los distintos meses para que puedas ver lo que está pasando.

Ejemplos:

Aquí la columna de préstamos de mamá está toda seleccionada. Abajo en la barra de estado Excel muestra el total de esa columna.

Aquí se seleccionan todas las entradas de febrero. De nuevo el total (suma) está en la barra de estado.

En caso de que pueda devolver el dinero a alguien, utilice una entrada negativa:

           Mum loan    Mum gift
Sept 5th       900         100
Sept 6th      -100

Tal vez quiera añadir otra columna con un motivo o descripción: ¿alguien pagó una factura por usted, le entregó dinero en efectivo, le hizo un ingreso en su cuenta bancaria? ¿Les pagaste en efectivo o con una transferencia electrónica? Esto puede ser útil si la paciencia de la familia acaba por agotarse y hay discusiones sobre quién envió qué a quién y cuándo.

Una vez que se registra una transacción, es posible que le pese menos. No tener todo esto en la cabeza debería reducir tu estrés.

Answer 2

Creo que tu innumerabilidad te hace pensar demasiado en esto.

Date             Amount
-----------------------
2020-12-01        $1,000
2021-01-01        $1,000
2021-02-01        $1,200

etc.

El mayor problema es no extraviar la hoja de papel en la que se registra esto. Te recomiendo que la pegues en el interior de tu habitación o en la puerta de un armario, para que no esté a la vista de cualquier invitado.

Puedes llevar listas separadas para los préstamos y para los regalos. Una vez que se sienta más cómodo haciendo algunos Si se trata de una cantidad de registros, se puede dar el salto a combinar los dos en una sola lista, con etiquetas separadas para los préstamos y los regalos:

Date         Type          Amount
---------------------------------
2020-12-01     Loan         $1,000
2020-12-25     Gift            200
2021-01-01     Loan          1,000
2021-02-01     Loan          1,200