¿hay algún peligro en hacer un retiro en servicio y que sea una transferencia directa?

Question

Soy elegible (lo suficientemente mayor) para tomar un "retiro en servicio" de mi plan 401K (en fidelidad). Quiero hacer una "transferencia directa" a Vanguard (mi IRA). Hablé con un responsable de fidelidad y me dijo que emitirían un cheque a nombre de Vanguard Fiduciary Trust company, pero que me lo enviarían a mí y luego yo lo enviaría a Vanguard. Esta es la única forma en que lo harían. No hay ACH, etc. disponible. Fidelity me aseguró que se codificaría como una "transferencia directa" y no se retendrían impuestos.

Creo que no hay límite para las transferencias directas en términos de consecuencias fiscales y que será una situación de fideicomiso a fideicomiso.

¿Hay algo malo en esta foto?

Gracias.

Answer 1

No, he hecho esto algunas veces. Reconozco que a medida que los cheques se hacían más grandes, era un poco más inquietante meterlo en un sobre y enviarlo por correo. Yo lo recomendaría:

• Utilizar un servicio de entrega garantizado y fiable (FedEx o Priority Mail Express)
• Hacer una foto del cheque y del sobre (incluyendo el número de seguimiento)
• Añadir la verificación de la entrega si no lo está ya

Desde el punto de vista fiscal, no debería haber ramificaciones. Nunca he hecho un en servicio Sin embargo, por lo que sé, el proceso y el impacto fiscal (es decir, ninguno) es el mismo.