No es habitual que necesites que un asesor te abra una cuenta bancaria, y también me preocuparía que tal vez el asesor pudiera coger el dinero y no hacer nada, o seguir exigiendo diversas sumas de dinero para "gastos" como permisos, licencias, comprobación de identidad, etc. hasta que desistas.
Algunas de las formas más aceptadas para abrir una cuenta bancaria son:
R: Llame a un banco establecido y siga sus instrucciones para abrir una cuenta personal . Asegúrese de que llama a un banco de verdad, uno que lleve tiempo funcionando. Sugerencias: que tenga sedes permanentes, que aparezca en la guía telefónica local y que sus acciones coticen en una bolsa nacional. Llama directamente al banco, no utilices un número que te haya dado un asesor externo, ya que puede ser un truco... Hable por teléfono y averigüe si puede abrir una cuenta por correo o si tiene que ir en persona.
B: Crear una empresa o sucursal en el país extranjero, suponiendo que sea para hacer negocios o invertir. y abrir una cuenta designando a alguien (como un abogado o un contable o un profesional similar) en el país extranjero para que represente a la empresa para abrir una cuenta en persona.
Si usted es ciudadano estadounidense, querrá preguntar a su contador/abogado fiscal sobre el formulario TD F 90-22.1 Foreign Account Bank Report (Informe de cuentas bancarias en el extranjero) y la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (FATCA). Puede haber multas muy grandes por no hacer los informes requeridos.
Los requisitos para abrir una cuenta bancaria se han vuelto más estrictos en muchos países, así que no te sorprendas si no abren una cuenta a un extranjero sin dirección local, si esa es tu situación.
