¿Cómo funciona la pérdida de dinero (bajo margen)?

Question

Estoy tratando de entender cómo funciona la pérdida de dinero cuando uno utiliza el margen.

En la imagen siguiente, si el precio entra en la zona verde, gano dinero. Si entra en la zona roja, pierdo dinero.

Supongamos que compro BTC a 10X (ej: $2000 @10X would be $ 20,000). Quiero "ir en largo". Cuando compro el Bitcoin, su precio es de $10,000. So - with my $ 20.000 - Ahora, tengo 2 Bitcoin.

Ahora, supongamos que la operación "se mueve en mi contra" y el precio baja a $9500. Thankfully (as an example), $ 8500 es el nivel de liquidación - así que - no estoy totalmente acabado. Si vendiera en ese momento (a 9500 dólares), ¿cómo puedo calcular cuánto dinero habría perdido?

Answer 1

En pocas palabras, un apalancamiento de 10 veces significa que si tu activo cae un 10% habrás perdido el 100% de tu dinero.

ABC (cualquiera que sea el activo objetivo) cotiza a 10.000. Si sólo pones 1.000, una caída del 10% te aniquila. Una subida del 10% duplica tu apuesta.

Con 9.500 sólo has perdido la mitad de tu dinero. El porcentaje de pérdida se multiplica literalmente por 10.

Para ponerlo en una fórmula, un apalancamiento N resulta en una pérdida total si la compra cae en (100/N)%, por ejemplo, un apalancamiento de 2 (típica cuenta de margen del mercado de valores) tomaría una caída de 100/2 o 50% para perder sus fondos. Con un apalancamiento de 5, una caída del 20% le hace perder, etc. La forma sencilla de verlo es que la pérdida se multiplica por el número de apalancamiento. Cuando ese producto es igual a 100, se acabó el juego.

Edición: Respetuosamente, el comentario del OP de abajo es muy preocupante. Espero que se eduque lo suficiente como para entender el riesgo antes de entrar en cualquier operación. Para algunos, las matemáticas pueden parecer simples, para otros, se necesita tiempo y tal vez el uso de una cuenta de comercio simulado. Me abstendré de juzgar a las criptomonedas, este punto es para el comercio de acciones en el margen o el uso de opciones en el comercio de uno.

Answer 2

Con el margen siempre debes lo que has tomado prestado. La ganancia o la pérdida es toda suya. Para comprar $20,000 worth of Bitcoin you supplied $ 2000 y prestado $18,000. The Bitcoin is now worth $ 19.000 y todavía debes $18,000. The Bitcoin lost $ 1000 de valor total, por lo que ahora tienes 1000 dólares menos de los que tenías al principio.

Tenga en cuenta que la mayoría de los corredores no le permitirán tener un apalancamiento tan alto. Por lo general, limitan el margen de efectivo disponible a algo así como 1x lo que usted suministró. Los números de este ejemplo no son realistas. $8500 no podría ser el nivel de liquidación porque tu capital en la inversión sería negativo (es decir, habrías perdido más dinero del que pusiste). Esta situación nunca se permitiría.

Answer 3

Un apalancamiento de 10 veces significa que sus ganancias son 10 veces más y sus pérdidas son 10 veces más.

Así que imagina cuál habría sido tu beneficio o pérdida si no tuvieras ningún apalancamiento.

Si hubieras hecho $100 profit, then with 10x leverage, you've made $ 1000 de beneficio.

Si hubieras tomado una $100 loss, then with 10x leverage, it actually ends up being a $ 1000 de pérdida.

Técnicamente, puedes endeudarte. Si sólo posee $2000 and take a $ 2500 de pérdida, tienes 500 dólares de deuda.

En la mayoría de los intercambios, el motor de liquidación entra en acción para evitar que se endeude. Por lo general, se cobra una pequeña comisión por esta seguridad adicional, lo que significa que el saldo de tu cuenta se quedará en 0 dólares aunque te liquiden antes de endeudarse (por ejemplo, cuando todavía tiene un saldo de 50 dólares).

En el peor de los casos, si el motor no te liquida a tiempo (y te endeudas), la deuda la pagará el fondo de seguros de la bolsa. Si por alguna razón este fondo se vacía, entonces la bolsa se llevará el golpe y podría no ser capaz de pagar los beneficios para los usuarios.

Answer 4

Si deposita $1000 into a trading account with 10x leverage, you have $ 10.000 de poder adquisitivo para comprar valores o divisas.

Usted está pidiendo prestado el dinero del "margen"

Puede comprar $10,000 worth of Bitcoin into this account. $ 1000 del dinero serán tuyos y $9000 serán prestados a usted a un tipo de interés.

Si el valor de ese Bitcoin sube a $20,000, you can sell the bitcoin then, and the sales proceeds will be $ 20,000. Usted devolverá el $9000 loan and have $ 11.000 de beneficio.

Si el valor del Bitcoin cae a $5000, and you sell the bitcoin then, you will gross $ 5000, y pagará un adicional $4000 to settle out the $ 9000 de préstamo, y quedar totalmente arruinado. Excepto que no se permitirá que ocurra, porque el corredor no confiará en que usted pague voluntariamente los 4000 dólares adicionales .

Si el valor del Bitcoin cae a $9500, that means that there's $ 500 de tu propio dinero y 9000 del corredor. Hay un gran problema: ahora estás 19 veces apalancado - sólo tienes $500 of your own cash but $ 9000 de su efectivo en riesgo. ¡Ese no era el acuerdo!

Ajuste de márgenes

Así que el comerciante va a hacer un ajuste de márgenes en este punto. Una llamada de margen requiere que usted pague 500 dólares adicionales en su cuenta para que su préstamo vuelva a ser 10 veces mayor de lo acordado. Puede conseguirlo vendiendo parte del Bitcoin.

Si se niega a hacerlo, le obligarán a vender parte del Bitcoin. A este precio de pérdida de dinero para usted.

Así que si el Bitcoin está bajando, bajando y más bajando... esto desencadenaría repetidas ventas forzadas debido a las llamadas de margen. Estas ventas se producirían a precios de venta cada vez más bajos.

Por lo tanto, estas ventas de margen están "bloqueando" sus pérdidas.

Answer 5

Que hayas comprado con margen no es realmente relevante para calcular tu pérdida. Compraste 2@10k, y vendiste 2@9.5k. 2*10k-2*9,5k = 20k-19k = 1k. También puedes calcularlo como una pérdida porcentual: pasar de 10k a 9,5k es un -5%, y el 5% de 20k es 1k. Ahora bien, si comparas la pérdida porcentual con tu pago inicial de 2k, ahí es donde entra en juego el ratio de apalancamiento: has perdido el 5% de 2k, pero con un delta de 10, por lo que es 5%*2k*10 = 1k.