¿Estrategia de reinversión segura de las ganancias para el inversor particular?

Question

Esto no ha sido bien pensado, pero ¿la siguiente estrategia -a lo largo del tiempo- minimizaría el riesgo en el mercado y funcionaría para garantizar una mayor tasa de rendimiento?

Supongamos una inversión principal de 10.000 USD para simplificar las cosas.

1. Invierta en un fondo de inversión de riesgo medio / alta ganancia y manténgalo hasta que haya ganado un porcentaje mínimo. Digamos un 10% por ahora.
2. Vender todas las acciones de ese fondo de inversión.
3. Invierta las ganancias en un fondo de bonos con un interés relativamente bajo pero garantizado.
4. Reinvierta el importe principal en un fondo de inversión de riesgo medio / alta ganancia. Repite.

Supongo que la idea es protegerse de las caídas del mercado pero "arriesgando" únicamente el importe principal.

Por favor, no llame la atención sobre esta estrategia si es "obviamente ingenuo" . Las razones para no hacerlo pueden ser interesantes.

Answer 1

Su idea es buena, pero, como siempre, el diablo está en los detalles, y la implementación podría no ser tan fácil como crees. Los comentarios sobre la pregunta han señalado que tus pasos 2 y 4 no son no son necesariamente la mejor manera de hacer las cosas, y que tal vez mantener el capital principal invertido en el mismo fondo en lugar de retirarlo todo y reinvertirlo en un fondo similar, pero diferente, podría ser mejor. Los otros puntos que debe tener en cuenta son los siguientes.

• ¿Cómo identificar cuál de los miles de fondos de inversión convencionales fondos de inversión convencionales y ETFs es el fondo de inversión de riesgo medio/alta ganancia en el que en el que colocará su inversión inicial? En términos generales, la mayoría de los fondos de fondos de inversión gestionados activamente con un riesgo medio probablemente le proporcionarán ganancias inferiores a la media durante largos periodos de tiempo. La desafortunada verdad, a la que muchos sólo prestan servicio en Lipper, es que el X% de los fondos de inversión de gestión activa de una categoría específica no lograron de fondos de inversión de gestión activa de una categoría específica no ha logrado superar la ganancia media de todos los fondos de esa categoría, o el índice correspondiente, por ejemplo, el Súper Índice de la Bolsa de Londres. índice correspondiente, por ejemplo, el índice S&P 500 para los fondos de inversión de de los últimos N años, donde X suele estar entre 70 y 100 100, y N es 5, 10, 15, etc. De hecho, uno de los argumentos a favor de de invertir en un fondo indexado de muy bajo coste es que se garantiza es que tiene garantizada la ganancia media (o pérdida :-(, no hay que olvidar la posibilidad de pérdida). Este, por supuesto, es también el argumento utilizado contra invertir en fondos indexados. ¿Por qué invertir en fondos indexados aburridos y conformarse con ganancias medias (sin riesgo alguno). de no obtener el rendimiento medio: el rendimiento medio está casi garantizado) cuando puede obtener mucho más de sus inversiones invirtiendo en un fondo que se encuentre entre el (100-X)% de los fondos que han tenido que la media? La dificultad estriba en saber qué fondos están calificados con X y cuáles no (es decir, calificados G = bueno o PG = bastante bueno), sólo se conoce en retrospectiva, mientras que lo que se necesita es previsión. Como todo el mundo le dirá, los resultados pasados no no garantiza los resultados futuros. Como dijo alguien (¿John Bogle?) cuando inviertes en un fondo de inversión, estás está en la posición de un remero en un bote de remos: usted puede ver dónde ha estado pero no a dónde va hacia dónde vas. En resumen, la aplicación de su estrategia necesita una buena bola de cristal para mirar el futuro.

• No existe tal cosa como un garantizado fondo de bonos. También tienen riesgos, aunque no necesariamente los mismos que en un fondo de inversión de acciones.

• Es necesario tener un plan B en mente en caso de que su fondo de inversión elegido tarda más de lo previsto para devolver la ganancia del 10% que quiere utilizar para para activar la recogida de beneficios e invertirlos en un fondo de bonos de bajo riesgo. en un fondo de bonos de bajo riesgo, y también quizás un plan C en caso de que los caprichos del mercado hagan que el fondo de fondo de inversión elegido tenga una rentabilidad negativa durante algún tiempo. ¿Cuál es la estrategia de salida?