Quiero hacer un cálculo bastante básico del tipo Finanzas 101 para comparar los valores finales de la cartera teniendo en cuenta las diferentes comisiones.
Digamos que empiezo con una cartera de 50.000 dólares. Está invertida en un fondo que rinde un 7% anual con un horizonte de inversión de 15 años.
Escenario 1: Fondo de bajo coste y gestión pasiva con un ratio de gastos anual del 0,05%.
Escenario 2: Fondo de inversión de gestión activa con un coeficiente de gastos anual del 1,00% (suponiendo que también rinde el 7%)
Estoy tratando de averiguar:
(A) cuánto valen los 50.000 dólares al cabo de 15 años, dada la tasa de crecimiento del 7%
(B) cuál es la diferencia de valor si opto por el escenario 1 frente al escenario 2, por ejemplo, cuánto dinero dejo sobre la mesa sólo por pagar ese 1% por la gestión activa
Es fácil introducir esto en una calculadora online o modelar los rendimientos anuales en XLS, pero sé que hay una forma matemática más parsimoniosa de hacer este cálculo (algo con sumas geométricas, creo recordar )
