¿Cómo elegir entre gestores de fondos?

Question

Mi situación

Hace unos años invertía con fondos de inversión de JP Morgan Chase de forma conservadora. Últimamente estaba pensando en abrir una cartera más agresiva para el largo plazo (10-15 años) y poner algo de dinero para crear riqueza y ahorrar para un día lluvioso.

Un amigo me recomendó la cartera inteligente de Charles Schwab. De hecho, son muy recomendados por los inversores de todo el mundo. Luego me enteré de que Chase tiene una aplicación similar llamada You Invest donde monitorean y rebalancean sus acciones a una tarifa muy baja (posiblemente más barato que Schwab).

Dado que no quiero gestionar mis inversiones por mi cuenta y necesitaría que un asesor financiero lo hiciera por mí, ¿hay realmente alguna diferencia en quién gestione mis acciones? Quiero decir que ambas son empresas muy fiables y ambas son de confianza. Schwab es probablemente más famosa y más recomendada por los inversores que la primera, pero como no voy a gestionarlas yo mismo, ¿realmente hay diferencia en quién gestiona mi cuenta?

Mi pregunta

Sé muy poco sobre acciones o inversiones. Qué criterios debo utilizar en casos como éste para evaluar a dos o más gestores de fondos a la hora de decidir dónde colocar mis inversiones?

Answer 1

¿Por qué debería ¿elegiste?

Tome el camino más fácil e invierta en un conjunto de fondos pasivos de bajo coste que sigan el S&P500, el Russell 2000, un índice total de bonos, etc.

Answer 2

Si no puedes tomar una decisión, probablemente no tengas suficiente información. Mencionas que sabes muy poco sobre acciones o inversiones, y ahí está el problema. No todo el mundo tiene que intentar ser Ray Dalio, o Jim Simons, o Warren Buffett, pero todo inversor debería estar lo suficientemente informado como para entender sus propias inversiones en un grado razonable.

Esto es lo que le recomendaría: Empezar a investigar sobre la inversión y conocer los fundamentos. Investopedia es un gran recurso. Lee muchos artículos y toma todas sus opiniones con un gran grano de sal. A continuación, busca una acción que creas que puede ir bien y compra una acción (no gastes más de 50 dólares). Observe la acción, monitorícela, investíguela y empezará a hacerse una idea de ella. Investiga sobre el promediado de coste en dólares en fondos indexados ETFs como SPY. Considere esa opción y luego reconsidere los gestores de dinero que mencionó a la luz de los nuevos conocimientos que tiene. En ese momento estará mejor equipado para tomar una decisión.

Ser un inversor pasivo está muy bien, pero, sea cual sea su estilo de inversión, estar informado sobre las inversiones que realiza es esencial, no algo bonito.

Fuente: Llevo más de 9 años invirtiendo, soy el presidente del Club de Inversión de Hobart and William Smith Colleges, y dirijo una sociedad de inversión llamada Gansett Group.

Puede encontrarnos en https://gansettgroup.com y https://www.linkedin.com/company/hwsinvestmentclub

Mucha suerte y feliz inversión.

Answer 3

Es difícil hacer la investigación de antemano. Según mi experiencia, la parte más importante es la gestión de las comisiones (tanto las de gestión como las asociadas).

He utilizado 2 asesores financieros y 5 robo-asesores en el pasado y el S&P 500 les ganó a todos ellos. Las comisiones de gestión oscilaban entre el 0,25% y el 1% y el rendimiento ciertamente no justificaba la comisión. Estas carteras iban por detrás del mercado durante las tendencias alcistas y no protegían mucho la caída durante las tendencias bajistas.

No volveré a utilizar un asesor financiero pero sigo utilizando robo advisors. Los robo advisors tienen comisiones más bajas y tienes más control si quieres rebalancear o liquidar.

En última instancia, te irá mejor si te limitas a comprar ETFs y acciones individuales, pero los robo advisors hacen el proceso un poco más fácil. Wealthfront y Betterment han sido mis servicios preferidos hasta ahora.