¿Cómo vender sólo acciones (fondos de índice) con ganancias a largo plazo después de la conversión a mitad de año a la clase admiral de vanguard?

Question

Nunca he vendido en una cuenta imponible antes, así que por favor tenga paciencia conmigo.

Compré VGTSX hace más de un año y luego pasé a la clase Admiral el año pasado (y compré más). Ahora, me gustaría vender algunas de mis acciones, mientras que evitar el impuesto de ganancia de capital a corto plazo.

En vanguard configuro mi fondo en FIFO, pero esto me confunde ya que convertí VGTSX a VTSAX a mediados del año pasado. Si no hiciera la conversión, podría vender fácilmente el número X de acciones que compré inicialmente. Pero ahora, después de la conversión no estoy seguro de qué hacer.

¿Tiene Vanguard una forma fácil de determinar cuántas acciones puedo vender con seguridad?

Answer 1

La conversión de la clase de acciones no es un hecho imponible, por lo que cada lote de sus acciones convertidas debería seguir teniendo su base y período de tenencia originales. Si tienes los registros, multiplica cada cantidad de compra por el ratio de (total de acciones nuevas / total de acciones antiguas) en la conversión (y redondea, aparentemente a 3 decimales; quizás vende un poco menos de lo que calculas en caso de que tu aritmética difiera de la de ellos). Recuerdo que en MisCuentas/BaseDeCoste tiene una opción para mostrar los lotes individuales, pero ya no tengo una participación abierta para verificarlo.

Para su información, si decide utilizar el método de la media para base para un fondo de inversión, su período de tenencia se sigue calculando FIFO.