¿Cómo cotizar como autónomo para un contrato con el gobierno?

Question

Soy una nueva empresa, soy autónomo (trabajo como propietario único, LLC), para una agencia gubernamental y están queriendo dar $X por mis servicios de software.

Tengo que averiguar a cuánto equivale eso. Normalmente, dividiría X entre una tarifa por hora, pero al ser autónomo, los impuestos me tienen perdido.

Del sitio IRS.gov ... "Los trabajadores autónomos generalmente deben pagar el impuesto de autoempleo (impuesto SE), así como el impuesto sobre la renta. El impuesto SE es un impuesto de la Seguridad Social y Medicare principalmente para las personas que trabajan por cuenta propia."

¿Cómo puedo calcular esto en la cantidad que se ofrece? Me gustaría que me respondieran con cuántas horas a qué ritmo puedo hacer y poder pagar los impuestos a los que estoy obligado con el estado (Tx., no hay impuesto estatal sobre la renta) como autónomo.

Answer 1

Los impuestos son un porcentaje de sus ingresos y ese porcentaje varía basado en la cantidad de sus ingresos. Hay de ninguna manera cualquiera puede decirle lo que puede deber sin específico cifras relativas a sus ingresos. E incluso una estimación implicaría que compartieras al menos algunas cifras pasadas.

Siempre he pensado que si tienes que calcular las tarifas para estar seguro de que cubres tus impuestos, estás cobrando WAY demasiado poco.

Si los ingresos se reducen a pequeños porcentajes, no estás ganando suficiente dinero siendo autónomo. Esto es similar a... si tuvieras un trabajo a tiempo completo y cuando calcularas tu presupuesto mensual tuvieras que calcular exactamente cuántos galones de gasolina te puedes permitir en una semana.... bueno, eso es vivir con una cuerda bastante apretada. Necesitarías un trabajo mejor.

Sus tarifas deben intrínsecamente proporcionar un margen de beneficio suficiente para cubrir los impuestos. La mayoría de los márgenes de beneficio básicos se sitúan en torno al 20% de los gastos generales, pero, siendo realistas, algunos campos pueden fácilmente cobrar el 100%, 200%, 300% por encima de sus gastos generales. Deberías tener una idea de en qué tramo impositivo te encuentras. Por ejemplo, si se encuentra en un tramo fiscal del 23%, debería cobrar más de (gastos generales + 23%) por sus tarifas horarias.

El precio es un difícil asunto y nadie puede ayudarte realmente con ello. Hay tantos factores que varían -los gastos generales, la región, el nivel de habilidad, la experiencia, la demanda, la pericia, la demanda del mercado, la competencia- que cualquiera que le proporcione números concretos no sería más que adivinando en el mejor de los casos.

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También me gustaría señalar que una "empresa individual" y una "LLC" son dos diferentes entidades comerciales. Los términos no son universalmente intercambiables. Existen diferencias en cuanto a los requisitos fiscales y financieros (especialmente como LLC). Usted puede ser una "LLC de un solo miembro" que funciona de forma muy similar a una empresa individual, pero eso no no le convierten en una empresa individual a los ojos de la ley (Hacienda). Simplemente puede no ser tanto una empresa unipersonal como una SRL.

Answer 2

La respuesta corta es que si te ofrecen X dólares, tienes que tener en cuenta un montón de impuestos diferentes

Retención: depende de la cantidad, después de los gastos, que pueda pagar usted mismo. Yo suelo calcular el 25%.

También eres responsable de los dos extremos de la Seguridad Social (12,4%) y de Medicare (2,9%) lo que equivale a un 15,3% (2018) como mínimo. Así que debes tener en cuenta alrededor del 40% para los impuestos (que me da asco pensar en ello). Como puedes gastar mucho como negocio propio, esa cifra "puede" bajar bastante dependiendo de tus circunstancias.

Otra forma de ver los $X es desde la perspectiva de lo que recibiría un empleado asalariado.

Además de los impuestos, también hay que tener en cuenta los gastos generales que conlleva la gestión de tu propio negocio, es decir, hacer tu propio papeleo o contratarlo, hacer tus propias llamadas de ventas, gestionar tus propios contratos, etc. Se necesita mucho tiempo personal por el que nadie te paga. Como desarrollador, miro lo que un empleado asalariado normal podría cobrar por el mismo trabajo, añado un 25% por los beneficios, y luego añado un 50% por encima de eso. Para una oferta como la que mencionas, algo así:

X$/hora

Beneficios para el empleado asalariado (25%) - hace que sea 0,80X$/hora (X / 1,25)

Impuestos adicionales (~10%) - hace que sean 0,73X$/hora

Otros gastos generales (~30%) - hace que sea alrededor de 0,56X$/hora

Así que, según ese cálculo, tu "ganancia" será un poco más de la mitad de lo que obtendría un asalariado con el mismo sueldo.

Con sitios como glassdoor, deberías poder obtener una lectura decente de lo que el mercado pagará por tus servicios. La fijación de precios es complicada, pero he comprobado que los organismos públicos suelen ser bastante realistas y pagan bastante bien. Lamentablemente, todas las empresas que me han rebajado el precio hasta el punto de tener que marcharme han sido empresas privadas. Buena suerte.