¿Puedo crear una LLC, offshore, o una sociedad limitada en el Reino Unido para invertir mi dinero personal en acciones?

Question

Así pues, tengo una gran cartera de activos bursátiles, oro, etc. y quiero dejar estos activos específicos de algunos de mis corredores y oro/plata física a uno de mis nietos, de 14 años (por favor, no me digan que es demasiado joven para tomar el control de esto, etc. Cuando tenga 16/18 años) y deseo establecer una manera para que él tome el control de estos activos cuando tenga 18 años, tengo plena confianza en que puede, así que estaba pensando en crear una empresa, probablemente una empresa limitada del Reino Unido o una LLC en el extranjero, que posee el 100% de la equidad y yo el director, hasta que tenga 18 años, por lo que en caso de que yo muera antes de que tenga 16 años (edad mínima de director), los activos no tienen que pasar por un fideicomiso, etc. para llegar a él.

Aparte de las ineficiencias fiscales, ¿cuáles serían las limitaciones para hacerlo? Además, ¿puedo transferir a la empresa las acciones públicas que poseo personalmente? Además, ¿puede la empresa transferir las acciones que posee a nombre de la empresa a otra empresa, si es necesario?

Y, ¿cuál sería el tipo de empresa? ¿Tendría que ser un tipo especial de sociedad de inversión? ¿O podría constituirse como una sociedad de cartera general, a la que también podría transferir propiedades para que las recibiera mi nieto? Estaba pensando en inyectar capital a través de uno o varios bonos, con condiciones establecidas para que la deuda sea reembolsable a la vista, y cuando tenga 18 años, o en mi testamento, dejarle los bonos para que pueda acceder al capital también, pero que siga siendo propietario del 100% del capital, por lo que podría pagar dividendos de todos modos, y evitar el impuesto de sucesiones, ya que sería propietario de las acciones de la empresa.

Answer 1

Lo que voy a sugerir podría servir, pero también podría no servir.

"Deseo establecer una forma para que él tome el control de estos bienes cuando tenga 18 años"

"para que en caso de que yo fallezca antes de que él tenga 16 años (edad mínima del director), los bienes no tengan que pasar por un fideicomiso, etc., para llegar a él".

Ambas cosas pueden cumplirse utilizando un Junior ISA . Se trata de cuentas protegidas fiscalmente, como las ISA para adultos, y de hecho cuando el hijo cumple los 18 años se convierten automáticamente en eso. Las cosas son diferentes en un aspecto importante: normalmente(*), no puede haber retiradas mientras el niño es todavía un niño . No por nadie. Así que aunque el donante original de los fondos muera, el dinero sigue siendo del niño.

Un factor que podría ser un problema para usted es que la configuración y la gestión de un JISA sólo puede ser realizada por el padre/tutor legal del niño. Cualquiera puede poner dinero, pero sólo ese contacto registrado puede decidir en qué se invierte.

Además, dependiendo de lo que se entienda por "cartera grande", el límite de contribución anual de 9.000 libras esterlinas (a partir del ejercicio fiscal 2020-1) puede ser o no un problema para usted. Si usted tiene mucho más que esto, entonces realmente confía en son lo que quieres, y tendrías que explicar cuál es tu problema con ellos. Se podría argumentar que si tienes tanto capital, pagar a un verdadero profesional no debería ser un problema...

_{(*) excepciones sólo en casos como la enfermedad terminal o la muerte del niño}