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¿Qué formularios fiscales recibiré para la devolución de un exceso de aplazamiento?

Trabajé en dos empleos durante 2016, y contribuí a mi 401(k) a través de ambas empresas. Hace poco me di cuenta de que había aportado más del límite de 18.000 dólares. Notifiqué mi error a la segunda empresa (la actual) y el administrador del plan me envió un cheque, junto con una carta en la que se describía qué parte del importe era el exceso de aplazamiento original, qué parte eran las ganancias asociadas y qué parte de estas últimas se había retenido.

Aparte de la carta que he recibido, ¿recibiré un W-2 revisado o un 1099-R para 2016? ¿Y para 2017?

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Grzenio Puntos 16802

Según investopedia (no es un evangelio, pero es bastante fiable), sí, deberías:

Además, si la cantidad excedente se aplazó antes de impuestos, su empleador debe modificar su W-2 para que la cantidad devuelta figure como salario.

Sin embargo, es posible que su empleador no lo sepa, por lo que yo me pondría en contacto con su departamento de nóminas para asegurarme de que recibe un W-2 actualizado.

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Pregunté explícitamente a mi departamento de nóminas si me iban a enviar un nuevo W-2 y me dijeron que no era necesario. ¿Hay alguna posibilidad de encontrar una fuente del IRS para su respuesta? (Me parece lógico que tengan que emitir un nuevo W-2, ya que varios de los números que aparecen en él son ahora diferentes )

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No encuentro una página de IRA que lo mencione específicamente, pero pregúntales cómo se supone que debes contabilizar la cantidad devuelta en tus impuestos. Si no lo saben, pregúntales qué harán cuando la IRA detecte una discrepancia entre lo que tú declaras y lo que ellos declaran. NO lo declare como una distribución "normal" o pagará una multa del 10%. También puede consultar a un contador público local para que le asesore.

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