No, ese enlace muestra los rendimientos de un índice y no de un fondo. Nota en la parte inferior:
El rendimiento del índice se ofrece como referencia. No es ilustrativo de ninguna inversión en particular. No se puede invertir en un índice.
¿En qué formato espera usted que se manejen realmente los dividendos, ya que algunos antiguos Unit Investment Trusts se limitan a cobrar los dividendos en efectivo, mientras que algunos fondos de inversión pueden reinvertir los ingresos de inmediato? Manual de instrumentos financieros tiene esta parte en la página 539:
Los dividendos deben ser retenidos como efectivo e invertidos, en efecto en instrumentos del mercado monetario hasta que se realice el pago de los dividendos.
Por lo tanto, aunque usted piense que su pregunta es sencilla, hay más de un camino a seguir. M* tiene esto:
Los rendimientos totales anuales se calculan sobre un año natural y año hasta la fecha. La rentabilidad total incluye tanto la revalorización del capital y los dividendos. La rentabilidad del año hasta la fecha se actualiza diariamente.
En el caso de los fondos de inversión, la rentabilidad incluye tanto los ingresos (en forma de dividendos o pagos de intereses) y las ganancias o pérdidas de capital (el aumento o disminución del valor de un título).
Morningstar calcula la rentabilidad total tomando la variación del de un fondo, asumiendo la reinversión de todas las distribuciones de ingresos y plusvalías distribuciones (en la fecha de reinversión real utilizada por el fondo) durante el periodo, y dividiendo por el VL inicial. A menos que esté marcado de la rentabilidad total ajustada a la carga, Morningstar no ajusta la de los gastos de venta o de las comisiones de reembolso.
La rentabilidad total tiene en cuenta las comisiones de gestión, administrativas y 12b-1 y otros costes deducidos automáticamente de los activos del fondo.
