¿Por qué los estafadores utilizan PayPal?

Question

Últimamente he recibido decenas de anuncios en Instagram, sobre GPUs y PCs que se venden a 1/10 del precio normal.

El método de pago de es PayPal. Me pregunto cómo funcionaría esto de alguna manera para el estafador. Puedo simplemente pagar a través de PayPal, esperar el paquete y cuando no aparezca puedo solicitar un reembolso a PayPal. PayPal tiene un Política de reembolso de 180 días .

¿Se trata de un intento inútil del estafador por ganar dinero, o me estoy perdiendo algo?

Answer 1

Supongo que los estafadores han descubierto una forma de crear nuevas cuentas de PayPal, hacer unas cuantas ventas falsas y extraer el dinero rápidamente de PayPal antes de que el Disputas de PayPal comienzan a llegar. PayPal reembolsará entonces el dinero del comprador e intentará recuperarlo del vendedor/estafador, pero no siempre podrá hacerlo. En última instancia, el estafador está robando a PayPal, no al comprador. En algún momento, PayPal encontrará una forma de detectar esto y cerrarlo antes, y esta estafa en particular desaparecerá.

Answer 2

La respuesta de Ben Miller es excelente, pero hay una posibilidad adicional aquí, que cumplan algo - una piedra en una caja, un PC/GPU roto, etc. - con un seguimiento completo como prueba de que entregaron algo a la dirección correcta con el peso adecuado. PayPal tenderá a ponerse del lado del vendedor si se aportan suficientes pruebas, y puede ser una tarea ardua si rechazan la primera reclamación.

Answer 3

Es posible que los estafadores utilicen PayPal, pero no sus propias cuentas de PayPal. Si se hojea la etiqueta de estafas, se verá que muchos de los timos o fraudes intentan acceder a cuentas para actuar como mulas o blanqueadores.

El estafador utilizará la cuenta de otra persona, a veces incluso con el conocimiento y la ayuda de esa persona, obtendrá el dinero, lo sacará por algún medio irreversible (tarjetas de regalo o giros postales), y luego desaparecerá cuando el reembolso llegue al propietario real de la cuenta y reduzca su saldo.

La ventaja para el estafador es que no arriesga su propio dinero y puede seguir consiguiendo compradores gracias a la protección de PayPal para los compradores.

Answer 4

Una posibilidad es que se trate de un tipo de fraude por triangulación . Se trata de un tipo de fraude en el que el estafador utiliza una tarjeta de crédito robada para comprar productos a precio completo y enviárselos a usted. La estafa es algo así:

• Compras la mercancía al estafador y envías el dinero a su cuenta de Paypal
• El estafador compra los productos a un precio normal en un minorista de terceros utilizando una tarjeta de crédito robada
• El estafador da su información de envío al minorista tercero y hace que los productos se envíen directamente a usted

Esto es genial para el defraudador porque:

• Usted ha recibido realmente la mercancía que pagó, por lo que es poco probable que se queje a Paypal, dando tiempo al estafador a retirar su dinero
• El estafador nunca tuvo que revelar su dirección física a nadie, ya que los productos se enviaron directamente a usted
• Los cargos que aparecen en la tarjeta de crédito robada proceden de un comercio legítimo, lo que dificulta su detección

Hubo una gran presentación dada por Nina Kollars en DEF CON 27 sobre el fraude de triangulación que cubre el fraude de triangulación en detalle: ( enlace ).

Answer 5

Otra posibilidad, además de las ya mencionadas, es que el los estafadores podrían empezar a hacer cargos recurrentes en su cuenta de paypal como una especie de servicio de "suscripción" y aún así no te envían nada.

Mi madre fue víctima de una estafa de este tipo: encargó unos artículos en el sitio de una empresa que parecía legítima. Pero el artículo no llegó a tiempo, y la función de "seguimiento" del paquete no sirvió de nada, ya que solo mostraba que el paquete había "salido de China" sin más actualizaciones después de eso.

Después de enviar múltiples correos electrónicos a la empresa al respecto, finalmente le enviaron un correo electrónico "traducido por Google" en el que le decían que tuviera paciencia porque los envíos internacionales pueden sufrir retrasos inesperados. Así que esperó. Casi 3 meses. Otros correos electrónicos no obtuvieron respuesta alguna.

Mientras tanto, empezó a recibir un cargo mensual de la empresa. Para una "suscripción", que no recordaba haber suscrito también.

Ella había tenido 2 de estos cargos mensuales antes de decirme lo que estaba pasando, y me preguntó qué hacer.

Un rápido vistazo a su sitio web y vi lo que estaban haciendo: en la página de pago había una opción genérica de "inscribirse en nuestra lista de correo electrónico", y estaba marcada por defecto.

Esa era la "suscripción". Convenientemente omitieron que había una cuota mensual por estar en su "lista de correo electrónico" pero tampoco dijo nunca que fuera gratis. Interesante laguna legal, ¿no?

Y tampoco recibía ningún tipo de boletín informativo de ellos. Así que asumo que esta "lista de correo electrónico" de suscripción era exactamente eso, sólo una lista de correos electrónicos de sus clientes, probablemente recopilada para venderla a otros estafadores/estafadores.

En Paypal pudimos desautorizar la "suscripción" y poner fin a esa mierda. No me molesté en pedir a la compañía que lo cancelara, ya que se habían callado. Pero investigué un poco más y descubrí un rastro de comportamiento fraudulento.

Abrimos un caso a Paypal, incluyendo los enlaces de mi investigación que mostraban el comportamiento fraudulento, e inmediatamente lo escalamos, explicando que ya habíamos contactado con la compañía y que habían dejado de responder meses antes.

Afortunadamente, Paypal reembolsó la compra del artículo, pero cada cuota de "suscripción" era un cargo separado y habría tenido que ser disputado individualmente. Le dije a mamá que podía hacer eso por cada uno, o dejarlos ir, alegrarse de que le devolvieran la compra principal y considerarlo todo una lección.

Y, oh sí ... Mamá nunca recibió ningún artículo, sólo cargos ... qué sorpresa allí ...

Entonces, ¿por qué querría un estafador utilizar Paypal?

Da a muchas personas una falsa sensación de seguridad -- "este tipo debe ser legítimo, quiere que use Paypal, no puedo ser estafado a través de Paypal"

¡Error! Un estafador puede no ser capaz de hacer la vieja estafa de "obtener su número de tarjeta de crédito y correr hasta el máximo" a través de Paypal, pero todavía vienen con otras maneras de estafar a través de Paypal. Paypal no es un método de pago mágico, perfecto y a prueba de estafas.

Aunque Paypal está haciendo todo lo posible para detener a los estafadores y los fraudes, no son perfectos.

Los estafadores ya están trabajando algún ángulo dentro de Paypal para estafar a la gente.

Otros han sugerido cómo podría hacerse. Abrir una cuenta (con identificación/credenciales falsas), coger todo el dinero que puedan de las víctimas, cerrar la cuenta, abrir una nueva (con otra identificación falsa) y repetir. Podrían utilizar cuentas robadas o buscar cuentas para robar. Podrían enviarte algo que "se pierda en el correo" y tratar de disuadirte de abrir una disputa, hasta que se pase el plazo.

Y junto a todas esas posibles estafas, también podrían hacer cargos recurrentes en tu cuenta.

Mi apuesta es que están haciendo una estafa de "marketing masivo", y cuentan con la mayoría de las víctimas: A) no presten atención, B) no sepan cómo abrir una disputa, o C) sean demasiado perezosos o estén hartos de molestarse con una disputa.

Por ejemplo: El comentario de @Michael.

Miré de hacer una reclamación... pero una vez que vi la mierda de la entrega aviso de entrega me rendí. Simplemente juré no volver a usar Paypal.

Esa es exactamente la actitud con la que cuentan los estafadores. -- "No se molestarán en denunciarme por estafa, simplemente se rendirán y culparán a Paypal".

Dado que están "vendiendo" artículos a "1/10" del precio normal, es probable que cuenten con que la mayoría de las víctimas decidan "oh, bueno, me han estafado, pero es demasiado difícil presentar una queja, no vale la pena luchar por una cantidad insignificante".

Excepto que el estafador está estafando a cuántas personas? ¿Docenas? ¿Cientos? ¿Miles? Así que aunque sólo obtengan una cantidad "insignificante" de cada víctima, ese dinero suma para los estafadores.

ETA:

Otra posibilidad que se me ocurrió es podría ser una estafa de phishing en lugar de una estafa de Paypal. Los estafadores que publican estos anuncios pueden tener un botón de "pago a través de Paypal" en su sitio que en realidad abre una página falsa que roba los inicios de sesión de la cuenta, y los artículos con "superdescuento" son sólo el cebo.