Intento ayudar con las finanzas de los miembros de la familia para asegurarme de que toman decisiones acertadas. Tengo un familiar que ha invertido en UBS y tiene un asesor financiero con el que lleva mucho tiempo. Parece un buen tipo, pero cuando hace recomendaciones sobre dónde invertir el dinero, a menudo miro los fondos que recomienda. A menudo están en el extremo inferior de los fondos con mejor rendimiento de la clase.
Cuando le pregunté por algunos de los fondos vanguardistas en los que tengo mi propio dinero invertido, me explicó que UBS sólo puede comprar fondos ETF de otras instituciones, pero no fondos normales. ¿Significa esto que es un error utilizar a UBS (o a cualquier banco limitado en su oferta de fondos de otras instituciones) como institución de "gestión de patrimonio"?
Por ejemplo, recomienda mover el dinero a HYD que parece tener un mayor riesgo con una rentabilidad media (para esta clase de activos) ABHFX parece tener un mayor rendimiento con un menor riesgo. ¿Me estoy perdiendo algo?
Sé que Morningstar puede equivocarse en sus evaluaciones, pero aun así. ¿Significan algo estas calificaciones? Sólo estoy tratando de tomar las decisiones más educadas posibles. También me pregunto si los asesores financieros orientan a los clientes hacia los fondos a cambio de algo (no hay quid pro quo, sino más sutil).
